Подписаться
Деловой квартал / Новости / Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году
Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году
Источник: https://pixabay.com

Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году

Самое читаемое
  • Пенсия им ни к чему? Молодежь в России все меньше может и хочет работать официально Пенсия им ни к чему? Молодежь в России все меньше может и хочет работать официально
  • Сбербанк продает свой головной офис. Он заберет два недостроенных небоскреба за долги Сбербанк продает свой головной офис. Он заберет два недостроенных небоскреба за долги
  • «Ни у вас, ни у меня совсем нет времени. Но я-то сумел построить работающий бизнес» «Ни у вас, ни у меня совсем нет времени. Но я-то сумел построить работающий бизнес»
  • Изъяли вклады: россияне перекладывают деньги из банков в недвижимость Изъяли вклады: россияне перекладывают деньги из банков в недвижимость
  • «Пережиток прошлого». Греф заявил о ненужности матшкол и будущем избытке программистов «Пережиток прошлого». Греф заявил о ненужности матшкол и будущем избытке программистов
12:07   23.11.2017

Распознать финансовые ловушки, расставленные преступниками, порой не может даже опытный предприниматель. Важно помнить: наличие договора, залога и экземпляра продукции еще ничего не гарантирует.

Алексей Петропольский, руководитель юридической компании Urvista, автор семинара о финансовой безопасности при работе с криптовалютой, рассказал VC.RU о мошеннических схемах, которые будут популярны в предпринимательской среде в следующем году.

1. Дать в долг по расписке

Расписка под проценты крайне популярна среди мошенников. Они берут у людей заем, часто поясняя его необходимостью вложить в развитие бизнеса. Такие расписки могут быть под самый разный процент, от 5 до 20% в месяц.

Легенда обычно следующая: есть успешный бизнес, но не хватает средств для оборота. Деньги помогут вывести дело на новый уровень. Люди верят рассказу и дают под расписку не только свои средства, но и занимают, чтобы потом получить их обратно вместе с доходом в виде процентов. Это история даже не про инвестиционные риски, a про банальное перекредитование по другим займам. Живя в долг, многие обеспечивают себе просто роскошную жизнь.

Есть люди, которые легко берут деньги в долг, есть те, кто легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, часто забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и ее написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. Затем начинается исполнительное производство, приставы описывают имущество и расчетные счета, если такие есть. Как правило, профессиональные мошенники не имеют ничего. Даже с сотней решений суда на руках привлечь махинатора к уголовной ответственности очень сложно.

Нельзя давать деньги под расписку без залога имущества или без конкретного понимания со стороны кредитора, как он получит свои средства обратно. Составленный вместе с юристом договор займа, в котором прописан залог имущества (с рыночной стоимостью, минимум на 30% превышающей занятую сумму) дает шанс вернуть деньги путем продажи имущества. Лучший вариант — залог недвижимости, в которой никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. При этом желательно, чтобы жилье было получено не путем приватизации.

Сложнее с автомобилями: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

Еще один важный момент: выдавать займ наличной валютой не рекомендуется категорически. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счет. Должник может просто пригрозить вам штрафными санкциями и придется отказаться от возврата денег, только бы избавиться от преследования. Есть риск не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаете денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счета на счет.

2. Уплывший безнал

Многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Изучают сайт, просматривают ценовую политику, пытаются поискать отзывы в сети и, получив минимум сведений, делают предоплату, например, на поставку оборудования.

Но чаще всего компании, которые присваивают безналичные средства и ничего не поставляют взамен, хорошо подготовлены. У них есть качественно сделанные сайты, a договоры прописаны идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Поэтому каждого контрагента нужно досконально проверять. Если в планах — отправить солидную сумму поставщику, с которым работаете в первый раз, стоит проверить его обороты, заказать выписку, которая покажет, что компания работает не менее 3 лет и у нее не номинальные руководители. Лучший вариант – съездить на производство и во всем убедиться на месте.

Арбитражные суды в России завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к решению взыскания денег с компании. Полученное на руки решение суда и возбуждение уголовного дела в подобной ситуации, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно.

3. Презентация — деньги — товара нет

В России работает множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то еще. Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если прочитать все очень внимательно, не гарантируют, что товар дойдет в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где могут обмануть в этом случае?

— Производитель может выпустить товар на более дешевом оборудовании или просто присвоить вашу партию, a отправить товар более низкого качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто она будет намного хуже. Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги были отправлены только по факту получения товара и проверки его качества. Сделать это сложно, но можно.

— Компания, оказывающая транспортно-логистические услуги, может просто не доставить заказ. Например, его часть может остаться на таможне. Логистические компании нередко договариваются с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, кладут ее себе в карман, а потом продают на черном рынке. Теоретически, это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, она находится в далеком регионе, добираться в который сложно и дорого. Потери просто списываются на издержки.

Поэтому в договоре обязательно должно быть прописано, кто несет ответственность в случае потери товара. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несет, хотя на практике именно это и нужно.

В случае подмены товара нужно проводить экспертизу, a затем подавать на производителя в суд. Если речь идет о крупных суммах и у вас есть деньги на хороших адвокатов, вероятность такого суда довольно реальна. Если же сумма контракта составляет, например, $50 тысяч, то шансы минимальны. Судебные издержки и перелеты будут стоить дорого, результата же можно и не дождаться.

Если фуру ограбили по дороге, вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. Можно, конечно, застраховаться и попытаться вернуть деньги по страховке, но страховые компании тоже не спешат сразу выплатить компенсацию.

Рекомендация одна: внимательно читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых могут обмануть.

Система Orphus
Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите Ctrl + Enter.
Публикации по теме
Стать партнером

Материалы партнеров

Новости

Сбербанк может купить долю в «Яндексе». Власть недовольна независимостью компании Сбербанк может купить долю в «Яндексе». Власть недовольна независимостью компании
«Ключевые места во власти занимают ненормальные». Навальный вызвал Золотова на дебаты
Они погубят друг друга. Два крупных уральских бизнесмена ведут войну на уничтожение
Сбербанку и ВТБ создадут собственную авиакомпанию. Она займется региональными перевозками
Реальные доходы россиян в сентябре резко упали. Не помог даже рост зарплат
Стрельба в Керчи: студент крымского колледжа расстрелял преподавателей и однокашников
«Возможен рост ставок до 12% и выше». Пик выдачи ипотеки в России пройден: что дальше?

Бизнес

Кто станет «Политиком года»? Претенденты определены. Интрига будет раскрыта через месяц Кто станет «Политиком года»? Претенденты определены. Интрига будет раскрыта через месяц
Олег Логвинов: «Я уверен, это не последний наш совместный проект с Александром Удодовым»
«Вложили сотни тысяч в рекламу инновационного продукта — получили два звонка от бабушек»
Нет дыма без огня. Зачем табачному гиганту отказываться от сигарет
Меняется само понятие «элитный товар». Как на кризисном рынке продавать дорогие квартиры?
Есть недвижимость за рубежом? Как из-за штрафов не лишиться средств от ее продажи
Как выбирают «Человека года — 2018». Список экспертов и номинаций

Свое дело

Непотопляемые костюмы поедут с Урала в Европу. Как понравиться Путину, армии и иностранцам Непотопляемые костюмы поедут с Урала в Европу. Как понравиться Путину, армии и иностранцам
«Лучшие покупатели франшизы — женщины. Они готовы терпеть и самое главное — подчиняться»
«Проблем много». Как завод с Урала стал снабжать губками для обуви всю Россию / ОПЫТ
«Я был загнан в угол. Выход один — уйти из посредников и встать в начало пищевой цепочки»
«19 человек из 25 ничего не делали, пока их не пнули». Правда о работе с франчайзи / КЕЙС
Прибыльный бизнес на конкурентном рынке без денег и бизнес-образования? Пожалуйста!
«Пока что я шарлатан». Как чайный гуру стал лечить бизнесменов от депрессии и аллергии

Качество жизни

«Мастерская классического костюма» − семейный бизнес, который начался с мечты «Мастерская классического костюма» − семейный бизнес, который начался с мечты
«Не хочу, чтобы ребенок стал винтиком в системе». Зачем родители забирают детей из школ
«Могут и в баре станцевать». Почему бизнес больше не сможет игнорировать старшее поколение
«В России мы тупо зарабатываем деньги». Что думают предприниматели о жизни за границей?
Петр Мультатули: «Если бы не 1917-й, мы бы получили великую страну с великим будущим»
Из детей-транжир вырастают банкроты. Как воспитать рационального потребителя?
«Когда в город приезжал известный коуч, в психиатрическом отделении готовили койки»

Мнения

Христианство, Китай, образ Европы. Почему «Игра престолов» — отражение реальной истории? Христианство, Китай, образ Европы. Почему «Игра престолов» — отражение реальной истории?
На этом и погорели. Как интуиция вредит собственникам лучших бизнесов
«Ресторатор платил подчиненным зарплату выше рынка — в итоге это было удручающее зрелище»
«Хочешь быть орлом — летай с орлами». Три простых условия для постоянного роста заработка
«Эта мировая дребедень с отказом от доллара напоминает неблагодарных детей в пубертате»
«Не нужно дружить с говнюками!». Как договориться с партнерами по бизнесу — Антон Писчиков
«Традиционный бизнес в России — это тупик. Будущего нет и у госзаказа», — Алексей Овакимян

Лайфхаки

«Никому от этого не уйти». Как маркетологи, начальники и даже друзья манипулируют вами «Никому от этого не уйти». Как маркетологи, начальники и даже друзья манипулируют вами
Санкции? Нет, не слышали. Миллиардеры России стали первыми в мире по росту состояния
«Хотите больше денег? Тогда не гонитесь за новыми знаниями и не верьте аналитикам»
Цифровизация бизнеса РФ: «Нет людей с компетенцией, но все хотят скорее запустить процесс»
Скандал вокруг «Трансформатора»: «Как бизнесмен ты не состоялся, ты просто инфоцыган»
«Да, отменят премии и бонусы, но зато не уволят». Как компании России спасаются в кризис
«Работники словно сонные мухи? Пора поставить кровати в кабинетах». Что дает офисный сон
Смотрите также

Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 5 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.
Читайте лучшие публикации каждое утро. Подпишитесь на рассылку «Делового квартала».
Я даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Facebook Telegram Yandex Zen