Деловой квартал / Новости / Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году
Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году
Источник: https://pixabay.com

Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году

Самое читаемое
  • Ошибки бедных: привычки, которые не дают нам разбогатеть
    Лайфхаки
  • Кому увеличат зарплаты в 2018 году? СПИСОК ПРОФЕССИЙ
    Лайфхаки
  • «Огромная масса людей ни фига не может заработать деньги». Помощник Путина — о Роскосмосе
    Новости
  • Дмитрий Потапенко: «У нас если бизнесмена бьют — это норма, а не бьют — большое счастье»
    Лайфхаки
  • «Цифровое золото». Павел Дуров — о вложениях в биткоин, переезде в ОАЭ и налоговой свободе
    Новости
  • Пульт, ключи от машины и бумажный паспорт: 20 вещей, которые уйдут в прошлое к 2020 году
    Лайфхаки
12:07   23.11.2017

Распознать финансовые ловушки, расставленные преступниками, порой не может даже опытный предприниматель. Важно помнить: наличие договора, залога и экземпляра продукции еще ничего не гарантирует.

Алексей Петропольский, руководитель юридической компании Urvista, автор семинара о финансовой безопасности при работе с криптовалютой, рассказал VC.RU о мошеннических схемах, которые будут популярны в предпринимательской среде в следующем году.

1. Дать в долг по расписке

Расписка под проценты крайне популярна среди мошенников. Они берут у людей заем, часто поясняя его необходимостью вложить в развитие бизнеса. Такие расписки могут быть под самый разный процент, от 5 до 20% в месяц.

Легенда обычно следующая: есть успешный бизнес, но не хватает средств для оборота. Деньги помогут вывести дело на новый уровень. Люди верят рассказу и дают под расписку не только свои средства, но и занимают, чтобы потом получить их обратно вместе с доходом в виде процентов. Это история даже не про инвестиционные риски, a про банальное перекредитование по другим займам. Живя в долг, многие обеспечивают себе просто роскошную жизнь.

Есть люди, которые легко берут деньги в долг, есть те, кто легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, часто забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и ее написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. Затем начинается исполнительное производство, приставы описывают имущество и расчетные счета, если такие есть. Как правило, профессиональные мошенники не имеют ничего. Даже с сотней решений суда на руках привлечь махинатора к уголовной ответственности очень сложно.

Нельзя давать деньги под расписку без залога имущества или без конкретного понимания со стороны кредитора, как он получит свои средства обратно. Составленный вместе с юристом договор займа, в котором прописан залог имущества (с рыночной стоимостью, минимум на 30% превышающей занятую сумму) дает шанс вернуть деньги путем продажи имущества. Лучший вариант — залог недвижимости, в которой никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. При этом желательно, чтобы жилье было получено не путем приватизации.

Сложнее с автомобилями: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

Еще один важный момент: выдавать займ наличной валютой не рекомендуется категорически. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счет. Должник может просто пригрозить вам штрафными санкциями и придется отказаться от возврата денег, только бы избавиться от преследования. Есть риск не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаете денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счета на счет.

2. Уплывший безнал

Многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Изучают сайт, просматривают ценовую политику, пытаются поискать отзывы в сети и, получив минимум сведений, делают предоплату, например, на поставку оборудования.

Но чаще всего компании, которые присваивают безналичные средства и ничего не поставляют взамен, хорошо подготовлены. У них есть качественно сделанные сайты, a договоры прописаны идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Поэтому каждого контрагента нужно досконально проверять. Если в планах — отправить солидную сумму поставщику, с которым работаете в первый раз, стоит проверить его обороты, заказать выписку, которая покажет, что компания работает не менее 3 лет и у нее не номинальные руководители. Лучший вариант – съездить на производство и во всем убедиться на месте.

Арбитражные суды в России завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к решению взыскания денег с компании. Полученное на руки решение суда и возбуждение уголовного дела в подобной ситуации, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно.

3. Презентация — деньги — товара нет

В России работает множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то еще. Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если прочитать все очень внимательно, не гарантируют, что товар дойдет в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где могут обмануть в этом случае?

— Производитель может выпустить товар на более дешевом оборудовании или просто присвоить вашу партию, a отправить товар более низкого качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто она будет намного хуже. Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги были отправлены только по факту получения товара и проверки его качества. Сделать это сложно, но можно.

— Компания, оказывающая транспортно-логистические услуги, может просто не доставить заказ. Например, его часть может остаться на таможне. Логистические компании нередко договариваются с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, кладут ее себе в карман, а потом продают на черном рынке. Теоретически, это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, она находится в далеком регионе, добираться в который сложно и дорого. Потери просто списываются на издержки.

Поэтому в договоре обязательно должно быть прописано, кто несет ответственность в случае потери товара. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несет, хотя на практике именно это и нужно.

В случае подмены товара нужно проводить экспертизу, a затем подавать на производителя в суд. Если речь идет о крупных суммах и у вас есть деньги на хороших адвокатов, вероятность такого суда довольно реальна. Если же сумма контракта составляет, например, $50 тысяч, то шансы минимальны. Судебные издержки и перелеты будут стоить дорого, результата же можно и не дождаться.

Если фуру ограбили по дороге, вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. Можно, конечно, застраховаться и попытаться вернуть деньги по страховке, но страховые компании тоже не спешат сразу выплатить компенсацию.

Рекомендация одна: внимательно читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых могут обмануть.

Система Orphus
Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите Ctrl + Enter.
Публикации по теме
Стать партнером

Материалы партнеров

Новости

О Навальном как Саакашвили, налогах и конкуренции: главное из пресс-конференции Путина О Навальном как Саакашвили, налогах и конкуренции: главное из пресс-конференции Путина
Герман Греф: «Я не верю в банки. Нужно строить банк? Это не я и не наша команда»
Вернуть страховку за комиссию: на банковском рынке активизировались сомнительные юристы
Впервые за 10 лет: почему россияне все меньше снимают наличные с платежных карт
Нарушение принципа равенства: «Система» обвинила в предвзятости судью спора с «Роснефтью»
Конкурент Alibaba: Сбербанк вложит 30 млрд руб. в торговую площадку на базе «Яндекса»
«Ущерб существенный, но не катастрофический». Россияне начали медленно выходить из кризиса

Бизнес

«Все будет потихоньку гнить». Ждать банковского кризиса не стоит. Но и исключать — тоже «Все будет потихоньку гнить». Ждать банковского кризиса не стоит. Но и исключать — тоже
Дмитрий Олюнин: «Выбрать надежный банк – легко»
Финансовая магия: сокращаем операционный цикл и повышаем рентабельность вложений на 10%
«У наших людей есть спрос на мечту, а не на труд, и ради нее россияне рискуют последним»
Как предпринимателю избежать блокировки банковского счета или операции / ИНСТРУКЦИЯ
«Даже бухгалтер и уборщица могут работать на проценте от валовой прибыли»
Алексей Речкалов: «Хотите называться современным производством – готовьтесь к изменениям»

Свое дело

«Возможно, денег у вас не будет. Это плата за свободу» — КЕЙС о смене карьеры после 40 лет «Возможно, денег у вас не будет. Это плата за свободу» — КЕЙС о смене карьеры после 40 лет
Как фитнес-блогер и мама троих детей стала производителем детской мебели / ОПЫТ
«McDonald’s на рынке ЖКХ». Как уральская УК собирается завоевывать российский рынок
«Тайцы думают, что русские отнимают у них кусок хлеба». Как живут свадебные генералы
«У меня нет юрлица, я не плачу налоги. Взятки полицейским — вот мои налоги!»
«То, что я начал шить плащи, — это Вселенский замес. Какого черта я все это знаю и умею?»
«Я работала юристом в США, но решила уйти в фэшн-дизайн и переехала.. в Каменск-Уральский»

Качество жизни

Назад в будущее: зачем Fujifilm возродила камеры моментальной печати Назад в будущее: зачем Fujifilm возродила камеры моментальной печати
«Чем успешнее люди, тем более плохой сделкой для них становятся традиционные браки»
Чем руководствовались чехи при обновлении Skoda Rapid. Тест-драйв на DK.RU
Зачем один из лучших бизнесменов Екатеринбурга заключил с 6-летним сыном деловой контракт
«Почему велосипедисты сбивают наших детей? Потому что им это позволяют» — Евгений Енин
Диагноз — банкротство. Как правильно объявить себя финансово несостоятельным / ЛАЙФХАК
«В кризис покупают по-настоящему дорогие вещи» — почему растет популярность аукционов

Мнения

«Не надо Путина менять, пусть продолжает. Все равно мы все помрем» — Татьяна Толстая «Не надо Путина менять, пусть продолжает. Все равно мы все помрем» — Татьяна Толстая
«Я не гуру по доверию. Я много подводил». Борис Дьяконов — о том, как создавать доверие
«Худшее, что сейчас можно сделать, — это объявить бойкот играм в Южной Корее»
«Презумпции невиновности больше не существует». Как избежать домогательств на работе
«Поворот общественного мнения начался. В 2025-2026 гг. мы увидим перемены» — Евгений Ясин
«Не верьте сплетням, импортозамещение в России уже случилось. Показываю на примерах»
«Мы всю дорогу выполняли положенные обряды, но блюдце с молоком за печку домовому ставили»

Лайфхаки

«Соцсети убивают общество, а мы даже не замечаем», — МНЕНИЕ «Соцсети убивают общество, а мы даже не замечаем», — МНЕНИЕ
Как миллениалы убивают рынок традиционной рекламы
Советы по повышению производительности для тех, кто ненавидит слово «производительность»
Какие ИП в России получают миллиардные госзаказы
Лучшие места для путешествия в 2018 году: РЕЙТИНГ
«В семье не без уродов — и в России делают успешные бизнесы». МНЕНИЕ
Кому увеличат зарплаты в 2018 году? СПИСОК ПРОФЕССИЙ
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 5 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.
Читайте лучшие публикации каждое утро. Подпишитесь на рассылку «Делового квартала».
Я даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.