Подписаться
Деловой квартал / Новости / Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году
Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году
Источник: https://pixabay.com

Три схемы обмана предпринимателей, которые будут популярны в следующем году

Самое читаемое
  • «Это никакая не экономия». Госдума приняла законопроект о пенсионной реформе «Это никакая не экономия». Госдума приняла законопроект о пенсионной реформе
  • Ругать без персоналий. Депутатам запретили критиковать Путина за пенсионную реформу Ругать без персоналий. Депутатам запретили критиковать Путина за пенсионную реформу
  • «Институт семьи разрушается. Это уже не ячейка, это бизнес-проект», — Самвел Аветисян «Институт семьи разрушается. Это уже не ячейка, это бизнес-проект», — Самвел Аветисян
  • Рост на 54% в год. Тихая революция на этом рынке коснется каждого бизнеса Рост на 54% в год. Тихая революция на этом рынке коснется каждого бизнеса
  • «Мне стыдно за каждый потраченный рубль». Десять признаков нездоровых отношений с деньгами «Мне стыдно за каждый потраченный рубль». Десять признаков нездоровых отношений с деньгами
12:07   23.11.2017

Распознать финансовые ловушки, расставленные преступниками, порой не может даже опытный предприниматель. Важно помнить: наличие договора, залога и экземпляра продукции еще ничего не гарантирует.

Алексей Петропольский, руководитель юридической компании Urvista, автор семинара о финансовой безопасности при работе с криптовалютой, рассказал VC.RU о мошеннических схемах, которые будут популярны в предпринимательской среде в следующем году.

1. Дать в долг по расписке

Расписка под проценты крайне популярна среди мошенников. Они берут у людей заем, часто поясняя его необходимостью вложить в развитие бизнеса. Такие расписки могут быть под самый разный процент, от 5 до 20% в месяц.

Легенда обычно следующая: есть успешный бизнес, но не хватает средств для оборота. Деньги помогут вывести дело на новый уровень. Люди верят рассказу и дают под расписку не только свои средства, но и занимают, чтобы потом получить их обратно вместе с доходом в виде процентов. Это история даже не про инвестиционные риски, a про банальное перекредитование по другим займам. Живя в долг, многие обеспечивают себе просто роскошную жизнь.

Есть люди, которые легко берут деньги в долг, есть те, кто легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, часто забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и ее написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. Затем начинается исполнительное производство, приставы описывают имущество и расчетные счета, если такие есть. Как правило, профессиональные мошенники не имеют ничего. Даже с сотней решений суда на руках привлечь махинатора к уголовной ответственности очень сложно.

Нельзя давать деньги под расписку без залога имущества или без конкретного понимания со стороны кредитора, как он получит свои средства обратно. Составленный вместе с юристом договор займа, в котором прописан залог имущества (с рыночной стоимостью, минимум на 30% превышающей занятую сумму) дает шанс вернуть деньги путем продажи имущества. Лучший вариант — залог недвижимости, в которой никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. При этом желательно, чтобы жилье было получено не путем приватизации.

Сложнее с автомобилями: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

Еще один важный момент: выдавать займ наличной валютой не рекомендуется категорически. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счет. Должник может просто пригрозить вам штрафными санкциями и придется отказаться от возврата денег, только бы избавиться от преследования. Есть риск не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаете денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счета на счет.

2. Уплывший безнал

Многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Изучают сайт, просматривают ценовую политику, пытаются поискать отзывы в сети и, получив минимум сведений, делают предоплату, например, на поставку оборудования.

Но чаще всего компании, которые присваивают безналичные средства и ничего не поставляют взамен, хорошо подготовлены. У них есть качественно сделанные сайты, a договоры прописаны идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Поэтому каждого контрагента нужно досконально проверять. Если в планах — отправить солидную сумму поставщику, с которым работаете в первый раз, стоит проверить его обороты, заказать выписку, которая покажет, что компания работает не менее 3 лет и у нее не номинальные руководители. Лучший вариант – съездить на производство и во всем убедиться на месте.

Арбитражные суды в России завалены исковыми заявлениями, которые в итоге приведут к решению взыскания денег с компании. Полученное на руки решение суда и возбуждение уголовного дела в подобной ситуации, как и в случае с расписками, практически всегда малоэффективно.

3. Презентация — деньги — товара нет

В России работает множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то еще. Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если прочитать все очень внимательно, не гарантируют, что товар дойдет в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где могут обмануть в этом случае?

— Производитель может выпустить товар на более дешевом оборудовании или просто присвоить вашу партию, a отправить товар более низкого качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто она будет намного хуже. Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги были отправлены только по факту получения товара и проверки его качества. Сделать это сложно, но можно.

— Компания, оказывающая транспортно-логистические услуги, может просто не доставить заказ. Например, его часть может остаться на таможне. Логистические компании нередко договариваются с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, кладут ее себе в карман, а потом продают на черном рынке. Теоретически, это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, она находится в далеком регионе, добираться в который сложно и дорого. Потери просто списываются на издержки.

Поэтому в договоре обязательно должно быть прописано, кто несет ответственность в случае потери товара. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несет, хотя на практике именно это и нужно.

В случае подмены товара нужно проводить экспертизу, a затем подавать на производителя в суд. Если речь идет о крупных суммах и у вас есть деньги на хороших адвокатов, вероятность такого суда довольно реальна. Если же сумма контракта составляет, например, $50 тысяч, то шансы минимальны. Судебные издержки и перелеты будут стоить дорого, результата же можно и не дождаться.

Если фуру ограбили по дороге, вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. Можно, конечно, застраховаться и попытаться вернуть деньги по страховке, но страховые компании тоже не спешат сразу выплатить компенсацию.

Рекомендация одна: внимательно читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых могут обмануть.

Система Orphus
Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите Ctrl + Enter.
Публикации по теме
Стать партнером

Материалы партнеров

Новости

«Смотри, у него нога отекает». «Новая газета» показала видео пыток заключенного в колонии «Смотри, у него нога отекает». «Новая газета» показала видео пыток заключенного в колонии
Секретные разработки утекли на Запад: ФСБ начала обыски в структуре «Роскосмоса»
Деньги малого бизнеса в банках защитят: их включат в систему страхования вкладов
Убыток был, но мизерный. Центробанк лишил лицензии местный уральский банк
Минтруд предложил разрешить бизнесу увольнять сотрудников за утрату доверия
Торговые центры снова на коне? Граждане начали покупать то, о чем мечтали с 2014 года
«Это никакая не экономия». Госдума приняла законопроект о пенсионной реформе

Бизнес

Рост на 54% в год. Тихая революция на этом рынке коснется каждого бизнеса Рост на 54% в год. Тихая революция на этом рынке коснется каждого бизнеса
«Создали несколько виртуальных заводов, а они превратились в настоящие. Сюрприз!»
Правила бизнеса изменились. Почему теперь надо брать в найм именно предпринимателей
«В России попадает на полигоны 98% мусора, в Швеции — 1%, но у нас ушло на это 40 лет»
«Будут кивать в ответ, обсуждая, как вас доить»: что надо знать о китайцах до переговоров
Как обособить производство и не попасть на дробление бизнеса? Законные варианты
«Стучат друг на друга». Как защитить бизнес от собственников

Свое дело

Блогеры — в прошлом: 7 работающих способов бюджетного продвижения / ОПЫТ Блогеры — в прошлом: 7 работающих способов бюджетного продвижения / ОПЫТ
«Приезжают с обрезом и давай стрелять!» Легко ли построить бизнес в маленьком городе
«Пиво — это продолжение творчества». Как зарабатывать на любви к музыке и пиву / ОПЫТ
«Надо отучить людей просить бабки». Как Cocco bello кормит всю Москву деревенским медом
Антирейтинг брендов: как предприниматели начинают банкротить проект еще до его старта
Сергей Тонков: «Распродажи роняют ценность бренда, понятие sale не должно существовать»
Еноты, секс-игрушки, офисы. Как зарабатывать на шеринге — братья Никоновы, OneTwoRent

Качество жизни

«Было бы справедливо, если бы каждый сотрудник платил налоги с зарплаты самостоятельно» «Было бы справедливо, если бы каждый сотрудник платил налоги с зарплаты самостоятельно»
«Даже в престижные лицеи под видом школьной формы может пробраться китайщина»
Выпустили, потому что могли. Тест-драйв Lada Vesta Cross
«Проверяю игрушки на внуке». Как «Сима-Ленд» производит мыльные пузыри и велосипеды
«Четверть наших школьников безграмотны. Их «спасет» армия, но для экономики это тупик»
«Обучение за рубежом стало доступнее и разнообразнее». Куда отправить учиться ребенка?
«Здоровый пофигизм наc спасет» — Андрей Семенов о роли родителей и будущем детей

Мнения

«Ключевой страх руководителя — как узнать, работают люди на удаленке или бездельничают?»
«Ключевой страх руководителя — как узнать, работают люди на удаленке или бездельничают?»
«Институт семьи разрушается. Это уже не ячейка, это бизнес-проект», — Самвел Аветисян
«Школьникам придется жить в совсем другом мире. А их учат не тому, что требует бизнес»
Анатолий Чубайс: «Они пришли и сказали: “Анатолий Борисыч, добро пожаловать в тюрьму”»
«Давайте вскроем ватку, ой, извините, препарируем этот скандал» — Евгений Енин
«Игры кончились». Как спасти детей от тяжелой участи «золотой молодежи»?
Борис Дьяконов: «Предприниматели грезят о росте, но чаще всего это чужие мечты»

Лайфхаки

Алексей Захаров, SuperJob: «Когда компания большая, гениальное решение не срабатывает» Алексей Захаров, SuperJob: «Когда компания большая, гениальное решение не срабатывает»
«Раньше стояли за продуктами, теперь — за айфонами». Почему мы так любим очереди
«Постоянная занятость — это тормоз». Почему неуверенность в будущем набирает популярность
«Не надейтесь на защиту по отпечатку пальца». Восемь способов уберечь личные данные в сети
«Тренинги совсем непригодны для выработки навыков». «Прокачивать» сотрудников нужно иначе
«Мне стыдно за каждый потраченный рубль». Десять признаков нездоровых отношений с деньгами
«Карьеру делают эгоисты и нарциссы. Хороший лидер должен к тому же умело всех обманывать»
Смотрите также
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 5 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.
Читайте лучшие публикации каждое утро. Подпишитесь на рассылку «Делового квартала».
Я даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.