Колебания валют, кризис, форс‑мажор: как бизнесу зарабатывать в условиях, где нет гарантий

Рыночная среда не ждет, пока вы подготовитесь: она меняется здесь и сейчас, порой — без предупреждения. Чтобы помочь бизнесу работать с прибылью в условиях высокой неопределенности, финансовое ателье GrottBjorn разработало курс для ТОП-менеджмента HEDGECAMP PRO26.

Через анализ реальных ситуаций участники программы разберутся с тем, как предвидеть и устранять риски, прогнозировать возможные сценарии при колебаниях курсов валют и принимать взвешенные решения для роста маржинальности — причем там, где традиционные методы уже не работают.

О программе HEDGECAMP PRO26 рассказывают Георгий Красильников, исполнительный директор по рынкам хеджирования финансового ателье GrottBjоrn, и Алексей Зайцев, финансовый консультант, коуч, преподаватель USIB.

Защищать прибыль, денежный поток и капитал

Курс HEDGECAMP PRO26 построен на методологии, разработанной в компании GrottBjorn ее директором и собственником Виктором Лебедевым. Программа не сводится к теоретической подготовке: участники получают практический инструментарий для внедрения инструментов страхования валютных рисков в бизнес‑процессы.

Алексей Зайцев утверждает: в круговороте повседневных задач многие руководители бизнеса часто упускают из виду ключевые аспекты — корректное измерение прибыли, оценку реальных результатов, учет капитала и ведение управленческого учета. Поэтому одна из главных целей курса — в доступной форме, без избыточной теории обучить слушателей фиксировать эти базовые параметры, чтобы минимизировать потенциальные угрозы для бизнеса в нестабильных условиях.

Георгий Красильников приводит в качестве примера ситуацию, в которой из-за ошибочных подходов к оценке прибыли в прошлом году оказалась практически каждая вторая компания-импортер:

Многие фирмы в течение года закупали товары для размещения на складе по единому курсу — например, условно по 12 руб. за юань. При этом на протяжении всего периода курс рубля постепенно укреплялся. А цены на реализуемые товары компании формировали исходя из курса Центрального банка, действующего на дату отгрузки, — скажем, по 11,50 руб. за юань. Изначально компании планировали получить прибыль на уровне 10%, однако в результате их финансовые показатели свелись к нулевым значениям, а в отдельных случаях бизнес даже оказался в убытке.

По словам эксперта, изучение методологии выявления валютных рисков помогает взглянуть на бизнес‑процессы по-новому. Это необходимо, чтобы компании могли предотвращать подобные проблемы, а не сталкиваться с ними постфактум.

Эффект от обучения заметен сразу. Курс построен так, чтобы приносить пользу здесь и сейчас, а не когда‑то потом. Подтверждение тому — наша статистика: 80% участников, прошедших обучение, успешно внедрили изученные инструменты и благодаря этому смогли защитить свой бизнес, — отметил Георгий Красильников.

Взгляд вперед: стратегия вместо реакции

Алексей Зайцев подчеркивает: в условиях трансформации налоговой нагрузки, колебаний маржинальности и спроса, корректировки кредитной политики критически важно смотреть на финансы через призму управленческого учета, развивать навыки стратегического управления.

Бухгалтерский учет служит в первую очередь государству, чтобы взимать налоги, но при этом не отражает факторов риска и не помогает принимать бизнес‑решения. Управленческий учет ориентирован на внутренние потребности компании: он дает актуальную картину дел и позволяет вовремя замечать уязвимости. Дополнив его навыками стратегического управления, бизнес перестает реагировать на проблемы постфактум и учится их предвидеть, — поясняет Алексей Зайцев.

Методология HEDGECAMP PRO26 помогает реализовать этот подход: застраховав риски, компания получает возможность строить планы на 3-5 лет вперед.

Это важный момент, — уточняет эксперт, — управлять бизнесом, глядя в зеркало заднего вида, — это не управление вовсе. Нужно смотреть вперед, а не оглядываться на то, что уже прошло. Методология HEDGECAMP PRO26 дает возможность сфокусироваться на перспективе и вернуться к долгосрочному стратегическому планированию.

Развитию мешают гипертревога и самоуверенность

При анализе типичных ошибок в управлении рисками Георгий Красильников и Алексей Зайцев выделяют две крайности. С одной стороны, часть предпринимателей подвержены гипертревоге: многие испытывают страх перед возможными угрозами, из‑за чего не решаются действовать.

С другой стороны, встречается излишний оптимизм: «Да ладно, какие могут быть неудачи, мы всегда так работали!». Обе эти крайности, по мнению экспертов, препятствуют развитию бизнеса.

Когда человек не владеет навыками расчета и управления рисками, его действия определяются интуицией и случайностью. Каждая новая задача воспринимается как потенциальная опасность, что вызывает тревогу и напряжение, — поясняет Георгий Красильников.

Внедрение инструментов управления потенциальными уязвимостями меняет картину. Формируется системное мышление: угрозы и возможности анализируются заранее, уязвимости оцениваются количественно, а решения опираются на данные, а не на догадки.

Результатом становится переход от хаотичных реакций к осознанному контролю. Такой подход снижает уровень стресса и меняет стратегию ведения бизнеса — от пассивного реагирования к активному управлению процессами.

Как пример Георгий Красильников приводит ситуацию, которая была типичной для 2016-2017 гг., когда валютные колебания стали настоящей головной болью для бизнеса.

Один из руководителей откровенно признавался, что из‑за неопределенности и валютных качелей он буквально не спал по полгода. Но как только начал системно работать с ними — все изменилось. Он сказал: «Я стал спать спокойнее». Эта фраза запала мне в душу — и я помню ее до сих пор, хотя прошло уже около 8 лет, — поделился эксперт.

Он отмечает и другую крайность: когда предприниматель слишком сильно верит в свой проект, он перестает видеть связанные с ним риски. В таких случаях важна внешняя экспертиза, которая поможет «подсветить» тонкие места, в которых бизнес наиболее уязвим. Это напоминает летнюю опрессовку, при которой заранее устраняют протечки, чтобы без проблем войти в зимний сезон.

Наш курс дает возможность посмотреть на свой бизнес со стороны и выявить уязвимости на этапе, когда ситуация еще стабильна. Ведь когда ты внутри процессов, сложно быть до конца объективным. Независимый взгляд помогает заметить то, что ускользает от внимания собственника, — полагает Георгий Красильников.

Экспертный подход к рискам

Программа HEDGECAMP PRO26 рассчитана на месяц — так участники могут постепенно изучать материалы и шаг за шагом внедрять новые подходы в работу.

Первый блок курса посвящен развитию стратегического мышления — это своего рода фундамент всей дальнейшей работы.

Когда у участников сформируется четкое понимание того, какой должна быть стратегия в бизнесе, они переходят к практикуму. На этом этапе изучается финансовое планирование и управленческая отчетность.

Следующий шаг — изучение рисков. Участники учатся выявлять уязвимые места и понимать, где бизнес может потерять деньги.

После изучения методологии участники-слушатели получают набор практических инструментов, которые помогают устранить выявленные проблемы и минимизировать потенциальные опасности.

У каждой компании — свой куратор, а еще можно отдельно пообщаться с экспертами GrottBjorn, причем как после прохождения отдельного модуля, так и по итогам всего обучения. Это полноценные стратегические сессии один на один с экспертами: вместе мы разбираем, что осталось непонятным, какие инструменты хочется внедрить и как это повлияет на бизнес‑процессы компании. На индивидуальную проработку всех нюансов отводится месяц, — рассказывает Георгий Красильников.

Он уверен: курс полезен для двух категорий слушателей: с одной стороны — для тех, кто несет прямую ответственность за финансовый результат компании (генерального, финансового или коммерческого директора, руководителя производства), с другой — для сотрудников‑исполнителей, которые воплощают стратегические решения на практике.

Чтобы комплексно оценить окупаемость инвестиций в обучение, команда GrottBjorn провела анализ данных слушателей за 2015–2022 гг. Хотя выборка составила всего около 4–5% от общей клиентской базы, она получилась репрезентативной: в нее вошли компании из разных отраслей и рыночных сегментов. Результаты исследования впечатляют: благодаря освоенным в ходе курса компетенциям бизнес в совокупности смог предотвратить финансовые потери на сумму свыше 100 млрд руб.

Записаться на курс

Подробная программа курса на сайте HEDGECAMP PRO26

За консультацией можно обратиться по тел. 8-800-250-44-20

*Услуга не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Информация в разделе выражает частное мнение Акционерное общество Финансовое ателье ГроттБьерн. Услуга не является предложением финансового продукта и распространяется на правах рекламы. Возможен конфликт интересов. Детальная информация по ограничению ответственности и Информационное уведомление о финансовых инструментах, предусмотренное Внутренним стандартом НАУФОР, доступна по ссылке.

Реклама.  ГроттБьерн (АО)  ИНН 6660040152 erid: 2W5zFHzK23B