Американские мошенники похитили $200 млн с помощью кредитных карт

Правоохранительным органам США удалось раскрыть одну из крупнейших в истории страны афер с кредитными картами, в результате которой мошенникам удалось похитить как минимум $200 млн. Мошенники, базировавшиеся в основном в городе Ньюарк, действовали с 2007 года. Преступная группа из 18 человек использовала около семи тысяч поддельных удостоверений личности и получила с их помощью более 25 тысяч кредитных карт.

Для получения кредитных карт мошенники предоставляли не только поддельные удостоверения личности, но и фальшивые счета за оплату ЖКХ и иные документы, якобы подтверждающие их платежеспособность. После получения карт мошенники использовали их для платежей на небольшие суммы, вовремя погашая задолженность, чтобы улучшить свою кредитную историю. Затем в кредитное агентство отправлялся фальшивый отчет, подтверждавший надежность и платежеспособность держателя такой карты. Кредитный рейтинг заемщика рос, и банк увеличивал для него лимит кредитования. Однако сразу же после того, как фальшивые заемщики получали доступ к значительным суммам, они тратили или снимали с таких карт все средства.

Преступная группа действовала на территории 28 штатов Америки, а полученные средства переводила в Пакистан, Индию, ОАЭ, Канаду, Румынию, Китай и Японию.

Представители правоохранительных органов США пока не раскрывают личности обвиняемых. На данный момент четверо из 18 обвиняемых были взяты под стражу некоторое время назад, и трое из них уже признали свою вину. Оставшиеся 14 обвиняемых — все граждане США — предстали пред судом в Ньюарке 5 февраля, где им предъявили обвинение в мошенничестве в банковской сфере. Мошенникам грозит максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 30 лет и штрафа в размере $1 млн.

Расследование дела продолжается, и не исключено, что финальная сумма ущерба, причиненного мошенниками, может значительно превысить $200 млн.