Российские банки усложняют открытие счетов

Банк России ужесточил требования для открытия счетов для компаний в российских банках, передают Ведомости.

Таким образом регулятор намерен бороться с обналичиванием. Сейчас ЦБ стремится к тому, чтобы банки сами определяли такие операции, поэтому была поставлена новая планка требований к банкам: регулятор оценивает насколько быстро сам банк определяет такие операции.

Поэтому банки стали внимательнее относиться к открывающим счета. Например, «ВТБ 24» за третий квартал отказал не менее 4000 организациям в открытии расчетного счета. Всего было открыто за квартал 29 000 расчетных счетов. В СМИ говорится, что банки не только отказывают в открытии новых счетов, но в некоторых случаях даже закрывают уже существующие счета, если обнаруживают сомнительные операции.

Так, Промсвязьбанк каждый месяц открывает около 6000 счетов юрлицам и ИП, но четверти клиентам банк отказывает на входе, а потом еще до 1000 счетов в месяц закрываются из-за сомнительных операций. Альфа-банк за август и сентябрь закрыл несколько тысяч счетов небольших компаний, при том, что ежемесячно в банке открывают счета не менее 25 000 клиентов малого и среднего бизнеса.

В СМИ отмечается, что регулятор в последнее время активно общался с банками на тему вывода денег, конечной целью которых было желание убедить финансовые организации в том, что они должны сами контролировать счета и проверять их.

Говорится, что определить фирмы-однодневки можно по ряду параметров, например, в них директор и бухгалтер – одно лицо, нет офиса и склада, отсутствие остатков на счетах компаний.