Банкам добавят работы: бизнесу станет сложнее попасть в «черный список»

Поправки Минфина внесены на общественное обсуждение, пишет РБК. Ведомство отмечает, что сейчас в рамках соблюдения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма банки часто блокируют банковские счета добросовестных клиентов, не объясняя причины и вредят их деятельности. Для попадания в черный список достаточно, чтобы у работников банка возникли подозрения, что клиент проводит сомнительную операцию. 

Согласно законопроекту Минфина, банки смогут блокировать операции клиентов, только если одновременно выполняются два условия. Первое — высший уровень риска клиента в правилах внутреннего контроля или неоднократные подозрения в течение года в том, что клиент совершает сомнительные операции. Второе — данные (не подозрения, как сейчас), благодаря которым можно подозревать клиента в отмывании доходов или финансировании терроризма. 

Кроме того, поправки обязывают банк в течение пяти дней ответить на письменный запрос клиента о причинах попадания в черный список. Предлагается также запретить банкам присваивать клиенту высший уровень риска только на том основании, что ЦБ внес его в список подозрительных.

Ранее в самом Центробанке признали, что черный список создал чрезмерное давление на бизнес, поэтому его пересмотрят: 

Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся, — говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.