Борьба с обналом. Банки начали повышать комиссию для бизнеса при выводе денег

С начала октября банк «Авангард» ввел комиссию за перевод со счетов ИП и компаний на счета физлиц, если сумма превышает 150 тыс. руб. в месяц, сообщает The Bell. Прежний порог составлял 300 тыс. руб. в месяц: изменения в банке объясняют рекомендациями Банка России. Комиссия при превышении суммы в 150 тыс. руб. составляет 1%. 

Банк «Авангард» придерживается рекомендаций Банка России и осуществляет контроль за операциями клиентов, в том числе в части выявления и пресечения «веерных» схем сомнительных операций. В целях минимизации риска и ограничения масштабов сомнительных операций банком внесены соответствующие изменения в тарифы по обслуживанию корпоративных клиентов, — ответили в пресс-службе.

Несколько недель назад представители Центробанка собирали банкиров и сказали, что нужно ужесточать комплаенс и повышать тарифы при переводе с предпринимательских счетов на счета физлиц, сказал изданию источник, близкий к руководству другого банка. Тарификация — это единственный инструмент, который хорошо помогает бороться с обналом при переводе денег от юрлиц к физлицам. Вслед за «Авангардом» тарифы поднимут и другие банки, считает другой банкир. 

В ЦБ пока не прокомментировали, так ли это. Предприниматели жалуются, что столкнулись с повышением тарифов в последние месяцы, в основном в госбанках и крупных частных банках. Тарифы по таким операциям обусловлены частым использованием переводов от юрлиц к физлицам как промежуточной операции для обналички денег фирмами-однодневками, отметили в пресс-службе Альфа-банка. В ВТБ на запрос не ответили, в Сбербанке утверждают, что не получали подобных рекомендаций ЦБ.