Борис Дьяконов рассказал о связи с Калиниченко

Первый зместитель председателя правления Банка24.ру Борис Дьяконов рассказал «ДК», почему г-н Калиниченко стал акционером банка, и как перестал им быть.

Главу компании GGE (Global Gaming Expo) Алексея Калиниченко еще пять лет назад называли гениальным трейдером Forex: он демонстрировал доходность до 5% в неделю. Сейчас он – обвиняемый по делу о мошенничестве в особо крупном размере. По сообщению Генпрокуратуры РФ, добившейся в минувший понедельник экстрадиции трейдера из Марокко, в одно производство объединены уголовные дела по заявлениям 119 его бывших клиентов. Между Forex судом – трудоустройство в екатеринбургский Банк24.ру, несколько месяцев владение 20-процентным пакетом его акций, нарекания к работе,  бегство за границу и международный розыск. И несколько лет в Италии и Марокко, сопровождаемых судами на тему выдачи трейдера. Сегодня следствие называет его создателем финансовой пирамиды. «Калиниченко систематически публиковал в Интернете сфальсифицированные отчеты о положительных результатах своей финансовой деятельности. Полученные от граждан средства злоумышленник перечислял на специально открытые банковские счета и присваивал», - комментируют в Генпрокуратуре. Сам обвиняемый жалуется на действия силовиков в ООН.

Руководство Банка24.ру все пять лет обходило темы, связанные с бывшим партнером. Лишь накануне экстрадиции г-на Калиниченко в Екатеринбург Борис Дьяконов рассказал «ДК», что случилось пять лет назад, и как банк отреагировал на последние новости.

При сегодняшнем бэкграунде первый вопрос – как получилось, что Алексей Калиниченко стал работать в Банке24.ру?

- Нужно понимать, что тогда этого фона не было. Калиниченко и до встречи с нами привлекал средства – с 2003 г. Доходность, конечно, показывал пугающую. Когда мы встретились с ним, то сказали прямо: либо ты финансовый гений, либо мошенник, мы будем тебя проверять. В тот момент он смог привести аргументы, которые нас убедили.

Банк интересовался биржевыми темами, Forex мы рассматривали как одну из услуг. Но нужен был человек, готовый грамотно выстроить и вести работу. Как мы думали, мы встретили его в лице Алексея Калиниченко. Время ушло на то, чтобы проверить: он не тот, за кого себя выдает, реально не играет, а фальсифицирует отчеты о сделках. Но банк же и был первым, кто обратился в правоохранительные органы, когда это поведение стало неоспоримым. Собственно, что и стало толчком для бегства Алексея.

Хотите сказать, пришел человек с улицы и стал сотрудником и крупным акционером банка? Потом он начал говорить, что это Банк24.ру остановил выплаты его инвесторам и присвоил миллиард. Почему это не может быть правдой? Версия против версии.

- Да, сейчас опять будет много негатива. Часть сведений – тайна следствия, так что я не все могу озвучить, к сожалению. Что сказать - мы добросовестно заблуждались. Окончательные выводы сделает суд. А вообще – логика должна быть. Ну представьте, что вы – на самом деле гениальный трейдер. Заходите на Forex и приумножаете деньги за ночь. Зачем вам зарабатывать для кого-то другого? Торгуешь со своим капиталом, и все.

А не странно принимать на работу такого человека?

- Правильный вопрос. Его нам и задавали, в том числе – правоохранительные органы. Учитывая наш интерес к биржевой теме, «гениальные дилеры» появлялись часто. Но тут такая тонкость… (Улыбается). Если ты гениален, что ж ты в костюме от «Пеплоса»?

Надо понимать, Алексей Калиниченко выглядел респектабельнее.

- Он резко отличался на общем фоне. Демонстрировал состоятельность. Мобильник от Vertu, собственный благотворительный фонд, все дела. Доказывал, что имеет миллиарды, и держит большую часть денег в оффшорах. Показывал выписки из иностранных банков. К нам, по его словам, он пришел, посчитав, что может принимать меньше рисков, зарабатывая проценты с больших сумм. Мы заключили договор, определили срок, в течение которого он должен был делом доказать доходность своих сделок. Если бы это было сделано, 20% акций банка остались бы за ним.

Почему речь вообще зашла о вхождении в акционеры?

- Потому что у него был контраргумент: «А как я без гарантий заведу на банк свои миллиарды: вы меня потом кинете». Его позиция «меня всю жизнь кидали». Думаю, и теперь Алексей будет высказываться в этом же ключе.

Какие аргументы убедили вас принять человека в банк?

- Проверить, есть ли миллиарды можно только взглянув на миллиарды. Он предоставил нам выписки со счетов иностранных банков (мотивировка: большая часть денег за границей). Выяснить, какие в действительности остатки в иностранном банке невозможно. Это был вопрос риска, конечно… Сошлись на том, что мы продолжим проверки. Алексей будет торговать через нас деньгами своих инвесторов: для нас это была бы прозрачная ситуация. Только  так можно увидеть настоящая ли торговля и ее реальный финансовый результат. Фактически же вышло так, что дилер не приносил прибыли, а при необходимости подтвердить доходность просто перегонял  деньги из банка в банк.

Наверное, чтобы это понять, не нужно нескольких месяцев.

- Выплаты-то он какое-то время делал. Не думаю, кстати, что Калиниченко унес за границу весь миллиард. По факту – меньше. Какие-то операции удалось остановить правоохранителям, а что-то он выплатил клиентам: пирамидальная же схема была. Мы видели одну часть картинки, сотрудники Алексея Калиниченко в GGE видели другую. Принцип «Разделяй и властвуй» в действии. На каждый вопрос у него был готов ответ, почему происходит так, а не иначе. Но однажды ответы закончились.

Когда полная картинка сложилась, мы сразу сообщили в МВД по УрФО, что есть явные признаки пирамиды. Милиционеры начали собирать информацию, а через пару недель трейдер остановил выплаты, и у силовиков появился формальный повод этим заняться. Тогда мы содействовали следствию, как могли. Тонны разъяснений, все документы дали. Объясняли схему работы на Forex: для следствия это была новая тема. Но надо сказать, силовики достаточно оперативно в ней разобрались.

Когда вы в последний раз общались?

- Мы расстались на том, что он поехал за границу, «за деньгами, на три дня». Чтобы пополнить счет. Вместо этого он осел в Италии. Потом общение было эпизодическим.  Просили прислать документы, он нам в ответ писал какие-то глупости.

Доверители Алексея Калиниченко судились с Банком24.ру, требуя компенсаций. Чем закончилось дело?

- Там была череда судов, они все проиграли. Я, кстати, сам дал на пробу 100 тыс. руб. из своего кармана. Реально, мне интересно было, как это работает. И мои деньги среди прочих Алексей с собой унес. Стырил.

Для репутации – не проще было расплатиться с людьми?

- Тогда надо еще с клиентами МММ расплатиться на всякий случай. По факту – клиентом Банка24.ру был сам Калиниченко: он открыл тут счет. Пострадавшие работали лично с ним, перечисляли деньги на счета его фирмы и его собственные. Банк от них денег не привлекал и с ними на Forex не играл.

Вы готовы выступить в новом суде?

- Да. И мы рады, что суд, наконец, состоится. Алексей Калиниченко причинил ущерб на миллиард, но урон мог быть и больше. Главное, что его остановили, пусть и не в самом начале. Что касается судебного процесса: за пять лет банк столько уже сделал для расследования! У нас документы изымались, сверялись, аудиты прошли по всем направлениям. Куча всяких проверок. Все суммы до евроцента были пересчитаны. Конечно, мы готовы выступать в суде. И к шлейфу негатива готовы, который тянется за этим делом. Пусть уже суд поставит окончательную точку.

Татьяна Апрельская

От гения до обвиняемого

Как менялся статус трейдера

2003-2006 гг. – Алексей Калиниченко привлекал в России средства вкладчиков в подконтрольные ему фирмы, обещая доход до 2% в неделю за счет игры на рынке Forex.

2006 г. – становится дилером Банка24.ру и получает 20% его акций, при условии, что его работа будет доходной.

2006 г. – выплаты вкладчикам остановлены.

2007 г. – Алексей Калиниченко объявлен в международный розыск. Установлено, что от его действий пострадали более 4 тыс. жителей Москвы, Петербурга, Свердловской и Ярославской областей, Краснодарского края, Белоруссии, Украины, Германии, Израиля и Казахстана.

Июнь 2008 г. – трейдер задержан в Италии. Генпрокуратура РФ направила запрос об экстрадиции.

2009 г. Верховный кассационный суд Италии вынес решение о выдаче. Но обвиняемый скрылся. Чуть позже задержан в Марокко.

Апрель 2011 г. – принято окончательное решение экстрадировать Калиниченко в Россию.

Источники: Генпрокуратура РФ, Банк24.ру.