Директорам уральских компаний добавят ответственности за бенефициаров

В этом году среди прочих изменений в инструкциях ЦБ эксперты финансового рынка особо отмечали два пункта. Первый, вступающий в силу с 1 января 2014 г., ужесточает резервирование по корпоративным кредитам. Второй является частью закона №134-ФЗ, касающегося противодействию отмыванию незаконных доходов. Согласно ему, отныне банки должны требовать у корпоративных клиентов раскрытия бенефициаров, то есть лиц, владеющих более чем 25% акций юрлица. При невыполнении этого требования банки имеют право отказать в открытии счета или приостановить операции по счетам. Примечательно, что в случае, если бенефициара невозможно установить по объективным причинам, им может быть признан, например, генеральный директор, отмечает руководитель областного отделения Палаты налоговых консультантов Ярослав Савин. По словам эксперта, в таком случае глава компании будет нести ответственность по ее налоговым и административным нарушениям как совладелец.

«Ситуация непонятная, - говорит г-н Савин. - Банки начали нервничать, что, возможно, связано с нынешними проверками. На сторону клиента они вряд ли встанут, поскольку за нарушение правил раскрытия бенефициаров на первый раз их могут оштрафовать на сумму до 350 тыс. руб., а на второй – отозвать лицензию. Отмечу, что справку о бенефициарах корпоративные клиенты банков заполняют достаточно давно. Но сейчас в регионе началась массовая рассылка запросов из банков».

Представители банков утверждают, что никаких особых изменений в их работе не произошло и новые правила игры кардинально на них не повлияют. Разве что дисциплины в исполнении инструкций у банков прибавится в связи с агрессивной зачисткой, которую ведет Центробанк.

«Правила внутреннего контроля, включающие эти требования по клиентам, у нас были всегда, - рассказывает замглавы юридического департамента одного из крупных местных банков. – Просто раньше эти правила мы устанавливали сами, а теперь их формулировки уже зашиты в обновленные инструкции ЦБ. Сейчас основная наша проблема в том, что никто не знает, как будет в итоге выглядеть система внутреннего контроля. Включая регулятора. Все ждут 14 февраля, когда изменится структура региональных подразделений ЦБ. В любом случае есть положение, которое позволяет ЦБ применять любые меры воздействия на банки. Так что кто-то перестраховывается, а кто-то нет».

Теперь банки требуют от корпоративных клиентов выполнять все требования, продиктованные 134-м законом, незамедлительно. «Все ждут, что ЦБ скоро начнет веерную проверку банков, в том числе и в части выполнения новых правил, - поясняет представитель еще одного банка. - Так что работать над их соблюдением все будут гораздо усерднее. чем раньше».