На каких условиях предприятие может положить деньги на депозит ?

На каких условиях предприятие может положить деньги на депозит[1]? Анна Богдан, директор казначейства КБ «Уралфинанс»: — Обязательно обратите внимание на порядок выплаты процентов банком, во

#НОВОСТИ

На каких условиях предприятие может положить деньги на депозит[1]?

Анна Богдан,

директор казначейства
КБ «Уралфинанс»:

— Обязательно обратите внимание на порядок выплаты процентов банком, возможность расторжения и порядок пролонгации договора и отсутствие при этом штрафных санкций. Услуга пользуется спросом в нашем банке более трех лет. Если, например, компания подыскивает новый офис для покупки, у нее есть временно свободные средства — несколько месяцев эти деньги могут находиться на депозитном счете. Если предприятие точно знает, что в течение определенного времени будут поступать платежи, а расходы запланированы значительно позже, имеет смысл открыть пополняемый депозит.

Мария Плаксина,

заместитель руководителя дирекции развития корпоративных рынков Уралвнешторгбанка:

— При выборе депозита стоит обратить внимание:

— на надежность банка;

— сервисные возможности депозита — насколько удобно досрочно снимать, пополнять этот депозит (т.е. насколько удобно им пользоваться в том случае, когда средства понадобились раньше срока или возникла необходимость его пополнить);

— процентную ставку.

Предприятиям стоит воспользоваться этим продуктом, если при финансовом планировании образовались временно свободные средства на определенный срок (хотя бы на 1 месяц). И если деньги не задействованы какое-то время в бизнесе, то оптимальный инструмент для них — банковский депозит или срочный вексель.

Обратная связь:

baranchikova@apress.ru

Банк	Ставка	Срок	Сумма	Условия досрочного расторжения	Дополнительные возможности²
Банк24.ру	7-15%, до востребования — 1%	От 1 до 365 дней	От 100 тыс. руб.	Процент по ставке до востребования	Индивидуальные условия при сумме от 1 млн руб.; досрочное расторжение без потери доходности; пополнение
Внешторгбанк	0,6-6,75%, до востребования — 0,25%	От 7 дней	От 30 тыс. руб.	Процент по ставке до востребования	Пополнение от 25 тыс. руб.; уплата процентов ежемесячно или в конце срока; выдача депозита по уведомлению за 2, 7 или 14 дней
Свердловский Губернский банк	4-11%, до востребования — 0,5%	От 1 дня до 3 лет	От 50 тыс. руб.	Уведомление за 5 дней, процент исходя из фактического срока размещения	Пополнение; индивидуальные условия при сумме от 10 млн руб. и сроке от 6 мес.
«Кольцо Урала»	5-12,8%, до востребования — 1%	От 2 дней	Любая	Уведомление за 2 дня, процент по ставке до востребования	Генеральное соглашение; досрочное расторжение без потери доходности; пополнение; размещение средств на неограниченный срок
«Северная казна»	1-8,5%, до востребования — 0,5%	От 7 дней	Любая	Уведомление за 2 дня, процент исходя из фактического срока размещения	Индивидуальные условия при сумме от 50 млн руб.
УБРиР	2-12,5%, до востребования — 0,1%	От 7 дней	Любая	Процент по ставке до востребования	Генеральное соглашение; индивидуальная ставка при сроке более 365 дней; пополнение; частичное изъятие; досрочное расторжение без потери доходности; уплата процентов ежемесячно или в конце срока
УИК-банк	5-13%, до востребования — 2%	От 31 дня	От 100 тыс. руб.	Уведомление за 3 дня, процент по ставке до востребования	Индивидуальные условия при сумме от 10 млн руб.; уплата процентов ежемесячно или в конце срока; пополнение
Уралвнешторгбанк	2-13%	Любой	Любая	Возможно расторжение в тот же день, процент — по доп. соглашению	Досрочное расторжение без потери доходности; пополнение на неограниченную сумму
УралСиб	3,2-8,5%	От 1 месяца	Любая	Выплачивается процент до половины исходной ставки, минимум — 0,1%	Индивидуальные условия при сумме от 10 млн руб.
«Уралфинанс»	8-14%, до востребования — 0,5%	От 31 до 364 дней	От 100 тыс. руб.	Уведомление за 3 дня, процент по ставке до востребования	Пополнение депозита от 100 тыс. руб.; ежемесячное перечисление процентов на расчетный счет; индивидуальные условия при сумме от 10 млн руб.

[1] Рассматриваются рублевые депозиты

[2] Зависят от вида депозита