Правительство решило бороться с популярным инструментом для обналички
«Эта схема используется мошенниками только для вывода денежных средств из банка». Обналичивание по поддельным удостоверениям комиссии по трудовым спорам стало проблемой. Как с ней хотят бороться?
Минюст РФ разработал законопроект, по которому у судебных приставов появляются полномочия проверять достоверность удостоверений комиссии по трудовым спорам (КТС), сообщает «Коммерсантъ». Такие комиссии создаются для разрешения трудовых споров на предприятии и их решения имеют статус исполнительного листа. Если пристав или сам работник предъявляет решение КТС банку работодателя, то он обязан списать средства со счета компании в пользу сотрудника.
Но сейчас КТС часто используются мошенниками для обналичивания средств со счета. Один из громких случаев произошел недавно: пользователь Facebook Михаил Жуховицкий заявил, что со счета его друга в банке «Тинькофф» похитили 5 314 811 рублей по поддельному удостоверению комиссии по трудовым спорам. Банк заявил в ответ, что операция была с ведома клиента.
Рост операций обналичивания в 2019 г. связан именно с применением удостоверений КТС, заявил замглавы НСФР Александр Наумов. «Эта схема используется мошенниками только для обналичивания, только для вывода денежных средств из банка»,— согласна руководитель управления комплаенс Тинькофф-банка Галина Кузнецова.
С начала года судебным приставам было предъявлено 165 тыс. КТС для взыскания, сказала ведущий консультант Минюста Надежда Мануйленко сообщила.
Банки поддержали законопроект: если приставы будут проверять подлинность удостоверений КТС, это «как минимум защитит банк от претензий к нему со стороны клиента, со счета которого было проведено списание», отметил директор правового департамента ХКФ-банка Александр Гонтаренко. Но приставы будут проводить проверку формально, так как они перегружены, и эта задача для них не является приоритетной, считают банкиры.
Кроме того, в большинстве случаев документы по удостоверениям КТС подлинны, но используются для вывода средств под видом выплаты зарплаты, а если приставы будут проводить длительную проверку, то КТС потеряет смысл — работнику будет проще взыскать долг в суде, считает юрист Horizon Global Кристина Черкасова.
Павел Дуров запустил два новых проекта: сеть Cocoon и, возможно, снова женился 
Александр Аузан: «Внутри России две страны. Им нужно договориться и переписать правила» 
Лариса Долина поможет депутатам ГД выработать механизмы продажи квартир на вторичке 
Новый глава азербайджанской диаспоры останется под арестом до следующего года