Кто пользуется Forex в Екатеринбурге / ОБЗОР
Как Forex-трейдеры из Екатеринбурга заработали на выходе Британии из ЕС, когда снова стоит играть на нестабильности рубля и как давно столица Урала обгоняет Казань и Новосибирск в валютной торговле.
На конец 2015 г. по оценкам «Интерфакс — Центр Экономического Анализа» в России около 460 тыс. физических лиц пользовались услугами Forex-дилеров. Совокупный среднемесячный оборот этих операций в 2015 г. составил около $330 млрд. с учетом, так называемого, кредитного плеча. На долю трех крупнейших Forex-компаний приходится 60% активных клиентов (278 тыс. человек) и 57% совокупного оборота ($189 млрд). Хотя по сравнению с 2014 г. совокупный объем операций физических лиц на Forex за 2015 г. сократился примерно на 5%, этот рынок остается перспективным направлением для вложений и интересут очень многих экономически активных граждан.
«Нашему рынку услуг на Forex свойственна высокая концентрация: на топ-10 компаний приходится более 80% рынка, как по числу клиентов, так и по обороту. При этом средний размер клиентского депозита в России — примерно $1000», — комментирует DK.RU Анна Ходынцева, частный финансовый консультант в Екатеринбурге.
В 2016 г. российский сегмент этого глобального рынка пережил важные изменения и на нем ожидаемо отразились как отечественные тренды, так и международные события.
Forex получил закон
Самым серьезным нововведением 2016 г. стало появление «Закона о деятельности форекс-компаний», согласно которому дилеры для осуществляния своей деятельности обязаны вступить в саморегулируемые организации и получить лицензию от Центробанка. Однако из примерно сотни Forex-компаний России на начало августа 2016 г. по всей стране лишь три (ООО «Финам Форекс», ООО «Телетрейд Групп» и ООО «Трастфорекс») получили соответствующие лицензии. Отказано в лицензии компаниям ООО «ПРОФИТ Брокер», ООО «Альпари Форекс» и ООО «Форекс Клуб» (после устранения недочетов, ими будут поданы повторные заявки на лицензию), документы еще нескольких лежат на рассмотрении. В начале июле ЦБ также отказал в лицензии ООО «ДилФин Форекс», а в конце месяца отказ получило ООО «Фикс Трейд» (бренд InstaForex). Что касается СРО, то таковых не создано ни одной.
Из числа действующих на финансовом рынке СРО для работы на Forex так же пока ни одна организация не получила аккредитацию ЦБ: НАФД (бывш. ЦРФИН) не проявляет на эту тему активность, АФД подала весной 2016 г. документы, но пока не получила ответа. В результате деятельность форекс-компаний в российской юрисдикции пока невозможна.
«После всех этих изменений из хаотичного рынок превращается в регулируемый, и это скорее благо. Дело в том, что до настоящего момента большинство Forex-компаний были зарегистрированы за рубежом и вели свою деятельность от лица иностранной компании. В этом случае при возникновении спорной ситуации клиент не имел возможности урегулирования конфликта на территории России, в том числе в судебном порядке. Он вынужден был решать все вопросы по месту регистрации дилера. Новый закон дает возможность рынку самостоятельно контролировать деятельность в рамках саморегулируемых организаций: на верхнем уровне регулированием занимается Центральный банк, а на нижнем СРО. Таким образом, рынок сам через какое-то время очистится от недобросовестных игроков, и бизнесом будут заниматься только серьезные компании, способные соблюдать жесткие требования закона», — отмечает Петр Пушкарев, шеф-аналитик ГК TeleTrade.
Клиент мельчает, но он клиент
По словам экспертов, в том режиме, в котором рынок существовал до 2016 г., он был царством крупных инвесторов, и рядовым инвесторам в случае любых проблем было крайне трудно добиться ответственности дилера.
«Возможность воздействовать на компании-дилера в случае любой проблемы очень зависит от того, каким регулятором, осуществляющим надзор за деятельностью этой компании. Вот известный пример: если компания Just2Trade Online Ltd (бывш. Finam Limited) нарушила условия сотрудничества, то чтобы на нее воздействовать, надо подать жалобу в Кипрскую Комиссию по ценным бумагам и биржам, которой она подчиняется. Много вы знаете представителей среднего класса в региональных городах вроде Екатеринбурга, кто готов решать вопросы с кипрскими финансистами?», — приводит пример Олег Фадеев, аналитик компании «АСКОНА».
Изменения, происходящие в сфере регулирования деятельности Forex-компаний, оказались в тренде стремительного поворота этого рынка в более массовому инвестору. Как отмечают профессиональные игроки рынка, сейчас на рынке Forex наблюдается стремительное увеличение доли массовых, однако более «подкованных» клиентов.
Представители нижней категории среднего класса в Екатеринбурге (с доходом от 60 тыс. руб. в месяц на человека в семье) все чаще и все активнее собирают информацию о финансовых тенденциях, интересуются колебаниями котировок нефти, смотря на политические факторы, которые в ежедневном режиме влияют на курс рубля и на крупнейшие индексы.
«Средний чек сократился: у большинства клиентов стало меньше свободных средств для жизни, по понятным всем причинам. Вместе с тем, желающих стало намного больше. И выросла активность торгов, благодаря сильным движениям на рынке. У большинства клиентов вполне стандартное намерение: заработать на быстро меняющихся курсах валют и тем самым обеспечить себе дополнительный доход в кризис. Желательно доход, сравнимый со своей месячной зарплатой, — комментирует Петр Пушкарев.
Интересно отметить, что Екатеринбург выделяется на фоне, например, Казани и Новосибирска в вопросе заинтересованности платежеспособной аудитории в использовании инструментов Forex. По результатам опроса компании «Фортуна», если в марте 2015 г. из числа примерно 900 жителей Екатеринбурга с заработком более 100 тыс. руб. в месяц 21% интересовался инвестициями на международном валютном рынке, то, скажем, в Казани таковых было всего 14%, а в Новосибирске вообще 11%. Более того: такой же опрос, проведенный в апреле 2016 г. показал рост интереса в Екатеринбурге (показатель вырос до 23%) против 12% в Новосибирске и такого же количества в Казани. О причинах такого интереса говорить трудно, но он не носит аномальный характер: по наблюдениям опытных пользователей услуг Forex-дилеров Екатеринбург выделялся подобной активностью и до кризиса 2008 г.
«По моим наблюдениям, состав тех, кто пользуется Forex в Екатеринбурге в разные годы, конечно, меняется. Но кроме краткосрочных спадов в совсем уж пиковые моменты в кризисы 2008 и 2014 годов у нас в городе интерес стабильно высокий. Я сужу и по своей работе, и по знакомым из других городов», — рассуждает Артем Нечаев, совладелец компании торговой компании «Новика» (как частное лицо г-н Нечаев работает на Forex с 2005 г.)
Как заработать на «европейских делах»
Общая оценка опрошенных экспертов сводится к тому, что валютный рынок сейчас подвижный, и деньги приносят краткосрочные сделки длительностью от нескольких часов до максимум 1.5-2 недель, и редко имеет смысл удерживать какие-то сделки дольше. В центре внимания — фунт, который обесценился более чем на 15% после голосования о выходе из Евросоюза.
«Самое реальное сейчас: ожидать дополнительных прибылей от продаж фунта по отношению к доллару, к иене, к евро. Особенно интересны могут оказаться продажи фунта к евро, то есть, покупки контрактов в валютной паре EUR/GBP — поскольку эта пара еще не так сильно выросла по горячим следам прошедшего в Британии референдума, и до серьезных максимумов 2011-2013 годов ей еще, видимо, предстоит подняться. Сам же посыл к росту уже сделан: до событий EUR/GBP торговался по 0.77-0.78, а сейчас 0.85. То есть, часть финансовых активов выводят из Британии, но не из Еврозоны, а большинство инвесторов на рынках считают: Европа выйдет из данной ситуации более сильной, сплоченной, а проблемы Brexit коснутся в гораздо большей степени самой Британии, нежели континентальной Европы», — полагает Петр Пушкарев.
С ним согласны и опытные клиенты Forex-компаний.
«Британский «Выход» уже принес мне хорошую прибыль в 2016 г. И до конца года, я думаю, можно заработать как раз на европейских делах. И это при том, что Банк Англии обещает много доступных денег для поддержания стабильности финансовой системы, что означает, по сути, еще и печатный станок, вынужденную скрытую девальвацию», — отмечает Артем Нечаев.
По этой же причине интересны покупки золотых контрактов, которые уже выросли в цене с 1270 до 1370, и можно ожидать дальнейший постепенный рост котировок в направлении 1500-1600 долларов за тройскую унцию золота. При этом участники рынка предостерегают, что совсем иная ситуации, чем с фунтом, сейчас с российской национальной валютой: период заработка на рубле прошел, играть на динамике курса рубля в данный момент и рискованно. Правда, к осени или к концу 2016 г. ситуация с рублем вполне способна измениться, и тогда на рынке будет задан новый тренд.
Справка
В топ-3 компаний рынка Forex в России только одна лицензирована
- Компания Alpari — 137 тыс. чел. (29,5% рынка, не имеет российской лицензии)
- Компания Forex Club — 80 тыс. чел. (17,2% рынка, не имеет российской лицензии).
- Компания TeleTRADE — 61 тыс. чел. (13,1% рынка, имеет российскую лицензию).
Источник: «Интерфакс — Центр Экономического Анализа».
Самое читаемое
Крупная сеть бытовой техники закрывает магазины в России и ликвидирует бизнес 
Авиаперевозчик Red Wings уходит. Компания проведет ребрендинг и сменит название 
Машина через маркетплейс. Wildberries начинает торговлю автомобилями 
Строительство развязки у концерна «Калина» может встать из-за долгов