Рынки, автосалоны и магазины. ЦБ нашел новый канал незаконной обналички

Центробанк решил плотнее бороться с незаконным обналичиванием средств, и взял под наблюдение автосалоны, магазины и оптово-розничные рынки. Бизнес часто стал использовать эти точки для обналички вместо банков, пишет The Bell со ссылкой на «Ведомости». Кредитные организации получили письмо регулятора, в котором тот рекомендует пристально следить за работой этих учреждений и блокировать счета в случае каких-либо подозрений.

Для автосалонов, магазинов, рынков, логистических центров и ресторанов продажа наличных часто является дополнительным источником дохода. За проданные услуги или товары компании получают наличные, но не сдают их в банк, а продают «третьим лицам — заказчикам наличных денег». Стоимость неучтенного кэша сейчас составляет 12%. 

Обналичка действительно активизировалась, мы сталкивались с попытками сделать это через автосалоны и турфирмы. Более того, наблюдались попытки обналички в принципе понятными и белыми компаниями, которые решили получить таким образом дополнительный доход, — сказал газете сотрудник банка из топ-50.

Зачастую оплату только наличными принимают рестораны и кафе: одна из московских сетей стейк-хаусов таким образом генерировала 50 млн неучтенного кэша в месяц. 

Подобная схема обнала уже перестала работать в крупных банках и перетекла в другие, которые еще не скорректировали свои «противолегализационные процедуры», отмечает регулятор. С четвертого квартала 2018 г. ЦБ будет учитывать объемы таких операций при формировании оценки работы банка по противодействию отмыванию.