Сберинвестбанк лишился лицензии за нарушение закона об отмывании денег

Об этом сегодня, 26 марта, сообщила пресс-служба ЦБ РФ. В 2013 г. банк неоднократно нарушал требования закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. По расчетам регулятора, в 2013 г. объем сомнительных операций с наличными в Сберинвестбанке составил около 4,6 млрд руб.

«Банком проводилась высокорискованная кредитная политика, при этом адекватные резервы на возможные потери по ссудной задолженности не создавались, — говорится в сообщении ЦБ. — Кроме того, банк нарушал требования закона о легализации доходов: в частности, не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не принимал мер по определению целей деятельности, финансового состояния и репутации своих клиентов».  

В Сберинвестбанке «ДК» пообещали предоставить официальный комментарий чуть позже — сейчас его представители разбираются в ситуации. Но на условиях анонимности источник в банке рассказал, что отзыв лицензии был для них ожидаем.

«Мы предвидели, что станем очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков. Но до последнего дня соблюдали все нормативы ЦБ и дыр в балансе не допускали, — рассказал источник в Сберинвестбанке. — С турбулентностью декабря, которая коснулась всех банков, справились успешно к февралю, устранили выявленные нарушения и известили ЦБ об этом. Потом смиренно ждали решения. Для инвесткомпании эта потеря невелика — просто один из инвестпроектов, причем не самый прибыльный. Сама группа давно кредитуется в федеральных банках, сообразно масштабу. В любом случае наша совесть чиста, и все кредиты обеспечены залогами, так что если Агентство по страхованию вкладов будет соблюдать все процедуры, все получат свои деньги».

В Агентстве по страхованию вкладов сообщили, что выплаты по обязательствам банка начнутся не позже 9 апреля. При этом, подчеркивают в Агентстве, на компенсацию до 700 тыс. руб. могут рассчитывать и индивидуальные предприниматели, имевшие депозиты в банке. Владельцы счетов, открытых для ведения предпринимательской деятельности, будут отнесены к третьей очереди кредиторов.

«В принципе, подтверждение тем проблемам, которые называет ЦБ, — сомнительные операции, рискованная кредитная политика, — по этим балансам увидеть трудно, — комментирует наш собеседник. — Обычный нормальный баланс небольшого банка. Просрочка по кредитному портфелю в целом вообще небольшая — всего 3%. С другой стороны, Сберинвестбанк — это банк корпоративный, а в этих случаях большой объем в кредитах занимают займы связанным предприятиям, а это всегда сложные и часто проблемные по оформлению ссуды. Скорее всего, причина отзыва лицензии именно в этом».

 

«С сентября для банка были закрыты все межбанковские кредиты, — если помните, именно тогда пошли первые слухи о возможном отзыве лицензии банка, — напоминает он. — Клиенты, видимо, встревожились и повыводили деньги: за полгода остатки на счетах юридических лиц упали: был почти миллиард, а осталось порядка 200 млн руб.».

«Почему-то в таких случаях многие забывают о том, что у нас есть 134-ФЗ (закон об отмывании — Прим. ред.) и что, приняв его, государство заявило: все, ребята, хватит заниматься обналичиванием, это противозаконно, и вы понесете за это ответственность».

Как передает Ura.ru со ссылкой на Уральский банковский союз, в Сберинвестбанке с осени 2013 г. действовали ограничения по вкладам и по выдаче наличных. «Я думал, еще в январе это сделают», — туманно написал председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в своем твиттере после сообщения об отзыве лицензии у Сберинвестбанка.