ЦБ делает новый черный список банковских клиентов. Им ограничат переводы и снятие наличных

Банк России опубликовал проект указания об информировании банками регулятора о несанкционированных денежных переводах со счетов их клиентов. Документ предназначен для защиты средств клиентов от хищений, он вступит в силу 26 сентября, пишет «Коммерсантъ». Согласно документу, банки получат право на два дня приостанавливать операции в случае подозрения, что деньги выводятся без ведома клиента. 

ЦБ также будет уполномочен вести базу дропперов — базу физлиц и компаний, на счета которых выводили или пытались вывести клиентские средства при несанкционированных операциях (т.н. дропперов). Регулятор будет доводить эту информацию до банков. Банк, выявивший несанкционированную операцию, должен будет передать регулятору номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счета получателя средств. Затем ЦБ запросит у банка данные паспорта и СНИЛС получателя — эту информацию доведут до всех банков. Кредитные организации должны будут установить ограничение на перевод и снятие наличных среди потенциальных дропперов. 

Если не проработать документ, то он может привести к новому черному списку банковских клиентов, у которых не будет право на реабилитацию. Кроме того, в список могут попасть и добросовестные клиенты: иногда злоумышленники просят знакомых получить на их карту деньги, не говоря, что речь идет о похищенных средствах. Список также может стать методом черной борьбы конкурентов. 

Если не предусмотреть механизма реабилитации, как и обязанность информирования банковских клиентов о внесении их в базу дропперов, может повториться история с черным списком отказников по 115-ФЗ, куда попало много добросовестных клиентов, — сказал газете глава АБ «Старинский, Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго.