Центробанк назвал отрасли-лидеры на рынке обналички

Центробанк раскрыл секторы экономики, которые формировали спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2018 г. Максимум занимает строительная отрасль — 30% рынка. 20% приходится на торговлю строительными и промышленными товарами, 13% — на оптово-розничную торговлю товарами народного потребления. Сектор услуг, кроме логистики, занимает 21% рынка, 9% — производство, а логистические услуги — еще 6%.

Большая потребность строительной отрасли в теневых наличных связана с широким использованием низкоквалифицированного труда, в том числе мигрантов, сказал РБК партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. К тому же это одна из самых коррупционогенных отраслей. Строительные подрядчики нередко завышают объемы работ и покупают более дешевые стройматериалы. 

Никто никогда не может точно определить, сколько из поставленных на стройку материалов использовали, а сколько списали на «усушку и утруску», — отметил профессор Высшей школы экономики Юлий Нисневич. 

В торговле незаконно полученным средствам часто придают вид законных поступлений, к тому же в этом секторе легально работают с большим объемом наличных средств. В отрасли услуг зачастую невозможно проконтролировать стоимость работ, так как они нематериальны, и это открывает большие возможности для махинаций. 

Насколько данные ЦБ отражают реальную ситуацию на рынке обнала, эксперты сказать не готовы, так как методика расчета неизвестна. 

Борьба Центробанка и налоговой с обналом привела к тому, что старые схемы практически перестали работать. Зачастую продажей наличных занимаются автосалоны, магазины, рынки, рестораны и логистические центры: ЦБ ранее разослал банкам письмо, в котором рекомендовал пристально следить за работой таких компаний и блокировать счета в случае каких-либо подозрений. Регулятор также потребовал от банков усилить борьбу с малым и микробизнесом, который торгует наличной выручкой.