Вывод средств или блокировка: банки в Европе стали жестко проверять состоятельных россиян

Иностранные банки стали запрашивать у клиентов-нерезидентов дополнительные документы, которые те не должны были предоставлять при открытии счета, пишет РБК со ссылкой на зарубежных банкиров и юристов. В некоторых случаях проверки заканчиваются тем, что клиентов ограничивают в праве распоряжаться деньгами: целому ряду клиентов из России угрожает блокировка зарубежных счетов «по причине создания видимости смены налогового резидентства», сказал источник агентства из крупного швейцарского банка. 

 

Европейские банки стали обновлять информацию о клиентах, чтобы избежать репутационных рисков перед запуском международного обмена информацией для борьбы с трансграничными схемами уклонения от налогов. Теперь они обращают пристальное внимание на источник происхождения денежных средств, в связи с чем запрашивают справки о доходах, а также просят подтверждение налогового резидентства. Проверка и обновление информации о нерезидентах — большая нагрузка для финорганизаций. 

 

«Для банков экономически невыгодно содержать потенциально проблемных клиентов», — сказал генеральный директор «КИТ Финанс Брокер» Юрий Лазаренко. 

 

Если европейские банки предоставят неправильную информацию о своих клиентах, им могут грозить штрафы. Поэтому, если клиенты не предоставят документы, которые подтверждают, что они выполнили законодательные требования той страны, где они являются налоговым резидентом, или не могут документально объяснить происхождение денег, то банк может заблокировать счет или попросить клиента добровольно вывести деньги и прекратить сотрудничество. Кроме того, если банк не понимает, откуда средства приходят на счет физлица и компании и кто их получатель, то могут начать длительную проверку, и деньги фактически будут заблокированы.