Сразу несколько уральских банков пытаются оспорить решения Центробанка в Свердловском арбитраже. Иски к ЦБ подали СКБ-банк, Сбербанк и Тагилбанк.
Как пишет URA.RU, банкиров не устраивают административные дела, возбужденные в отношении кредитных организаций в рамках нарушений ими «антиотмывочного» законодательства. Сбербанк, например, не согласен с постановлением ЦБ от 5 сентября 2014 г., когда банк обвинили в предоставлении недостоверной информации.
Регулятор уверен, что банк неправомерно сообщил ЦБ «об отсутствии в подлежащих обязательному контролю сделках представителей контрагентов клиентов банка» и получил за это денежный штраф. В пресс-службе Сбербанка пояснили, что у кредитной организации и регулятора — разные подходы к толкованию понятия «клиент».
«Сбербанк считает, что при предоставлении информации по конкретной подлежащей контролю сделке на нем не лежит обязанность по самостоятельному поиску дополнительных сведений о лицах, которые по этой сделке не являются его клиентами, но могли быть клиентами по ранее совершенным сделкам. УГУ ЦБ придерживается противоположного мнения», — цитируют ответ банка на URA.RU и отмечают, что судебное разбирательство между Сбербанком и ЦБ состоится 12 ноября.
Как писал ранее DK.RU, внимание регулятора к региональным банкам в последние годы заметно усилилось. 16 сентября была отозвана лицензия у Банка24.ру. Тогда ЦБ оставил кредитную организацию без права на существование, т. к. счел его работу нарушающей «антиотмывочное» законодательство. Тогда объем сомнительных операций, проводимых в банке, был оценен на миллиарды рублей ежемесячно.
«Это произошло из-за несоблюдения банком законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, то есть за «обнал» и «транзит». Это наказание за грехи прошлого. Мы признаём свои ошибки и вину. Нам очень жаль, что не смогли доказать регулятору глубину и скорость своего исправления. Мы очень старались и многое исправили с начала этого года, а особенно в последние месяцы. Тем не менее, регулятор принял решение отозвать лицензию», — говорили представители банка в «прощальном слове».
Клиенты банков отреагировали на действия ЦБ паникой: вдобавок неизвестные начали распространять в Сети недостоверную информацию о скором отзыве лицензий у других региональных банков. Уральскому отделению ЦБ пришлось опровергать эти слухи.
Однако, избежать оттока средств физлиц все же не удалось. По итогам сентября вкладчики забрали из «Кольца Урала» 1,26 млрд руб., из УБРиРа — 3,66 млрд руб., из СКБ-банка — почти 5 млрд руб.