Подписаться
Курс ЦБ на 17.08
61,42
62,35

Ущерб от финансовых пирамид — до 12 млрд руб. ежегодно. Мошенники используют новые схемы

Ущерб от финансовых пирамид — до 12 млрд руб. ежегодно. Мошенники используют новые схемы
Иллюстрация: fraufluger.ru

«Жизненный цикл» финансовых пирамид, в который входит создание нелегального продукта, сбор денег и исчезновение компании, теперь стал умещаться в 2,5-3 месяца.

На подобных мошеннеческих схемах россияне теряют не менее 10-12 млрд руб. ежегодно, рассказал порталу FRANK RG директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях со ссылкой на предварительные данные регулятора. Во втором квартале 2022 г. наблюдается тенденция роста подобных организаций, в том числе из-за увеличения их количества в онлайн-пространстве. При этом 56% из них привлекают деньги граждан через мнимые инвестиции в криптовалюту: 

Организаторы этих финансовых пирамид строят свою стратегию не на взращивании больших крупных финансовых пирамид, а на масштабировании большого количества одинаковых, прежде всего, онлайн-проектов в разных субъектах, на разных площадках, под разными брендами, но с одинаковой сутью деятельности, достаточно примитивной.

В целом по итогам первого полугодия ЦБ наблюдает рост нелегальной деятельности в основном за счет повышения количества нелегальных кредиторов в онлайне-пространстве — потенциально их число возросло в три раза. В основном они работают через социальные сети и мессенджеры. Единственным из направлений нелегальной финансовой деятельности, где наблюдается спад, является нелегальная форекс-деятельность. Здесь сокращение числа нелегальных операций связано с исчезновением традиционных каналов перевода денежных средств.

Набирает популярность давно забытый всеми механизм, при котором нелегальные «раздолжнители» предлагают закрыть кредит за 30% от стоимости займа. Более того, мошенники могут украсть деньги, представившись сотрудниками службы поддержки оператора сотовой связи, заявляет ЦБ. При этой новой схеме злоумышленник сообщает, что номер абонента скоро прекратит свое действие, предлагает человеку ввести комбинацию из нескольких цифр и, таким образом, подключает его переадресацию звонков и текстовых сообщений с банковскими кодами. В результате мошенник получает доступ к банковскому счету владельца номера.

В качестве относительно новой схемы на рынке нелегального кредитования появилась псевдо-услуга, связанная с возможностью очистить свою кредитную историю, расссказал Валерий Лях:

За небольшую сумму мошенники предлагают «зачистить» вашу кредитную историю. Деньги берутся, истории кредитные не зачищаются, организаторы исчезают.

Центробанк предложил дать россиянам возможность запрещать выдачу кредитов самим себе. Как сообщал DK.RU, ставить отметку о самозапрете на выдачу кредитов и снимать ее граждане смогу неограниченное число раз, получить заемные деньги можно будет после «периода охлаждения» сроком в два дня. Регулятор уверен, что эта мера поможет в борьбе с мошенниками.

Самое читаемое
  • Как «сэкономить» 1,5 млрд в год на срезанном асфальте. История одного ревизора, наши дниКак «сэкономить» 1,5 млрд в год на срезанном асфальте. История одного ревизора, наши дни
  • «Тогда Twitter — Щебетальня». Маркетплейс Wildberries провел ребрендинг и обрусел«Тогда Twitter — Щебетальня». Маркетплейс Wildberries провел ребрендинг и обрусел
  • Россия получила украинские месторождения полезных ископаемых на $12,4 трлнРоссия получила украинские месторождения полезных ископаемых на $12,4 трлн
  • В Екатеринбурге сгорело фермерское кафе владельца «Медвежьей пади»В Екатеринбурге сгорело фермерское кафе владельца «Медвежьей пади»
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.