Подписаться
Курс ЦБ на 28.03
92,59
100,27

Росфинмониторинг обяжет банки проводить денежные переводы «по паспорту»

Росфинмониторинг обяжет банки проводить денежные переводы «по паспорту»
Автор фото: rupixen.com. Иллюстрация: Unsplash.com

Финансовая разведка разработала закон, по которому с 2026 г. при денежных переводах обязательно нужно указывать информацию о получателе (паспорт или ИНН).

Росфинмониторинг подготовил законопроект, по которому банки с 1 января 2026 г. будут обязаны проводить денежные переводы с указанием информации о получателе средств, пишет РБК. Это скорректированная версия проекта, изначально он был опубликован в марте 2023 г. Ведомство исправило набор данных, которые нужно будет предоставить при совершении перевода, но не стало учитывать основные замечания банков.

Сейчас при совершении денежного перевода нужно заполнить только информацию о плательщике. Росфинмониторинг же планирует сделать обязательным указание данных о получателе средств при совершении внутрироссийских и трансграничных переводов по картам или счетам. Так, нужно будет указать фамилию и инициалы, а также серию и номер паспорта или ИНН.

Читайте также на DK.RU: Удобство расчетов, или «цифровой концлагерь» — что принесет цифровой рубль?

Основной целью законопроекта является «решение проблемы отсутствия у финансовых организаций необходимой и достаточной информации о сторонах операции». Банки не хранят данные о получателе средств и не могут предоставить их по запросу ведомства, объясняют в Росфинмониторинге. Это снижает эффективность внутренних банковских комплаенс-процедур и финансовых расследований ведомства.

Сумму денежных переводов без открытия банковского счета предлагается ограничить порогом в 100 тыс. руб.

Банки раскритиковали инициативу: по их мнению, новые требования грозят увеличением числа теневых способов денежных переводов. Поправки усложнят для клиентов проведение безналичных переводов, что, весьма вероятно, приведет к переходу граждан в наличные расчеты, считает председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин. Вырастут и накладные расходы банков.

Самое читаемое
  • Россия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и ТурцияРоссия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и Турция
  • Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»Станислав Лунин: «Россию ждет бум производства отечественного компьютерного оборудования»
  • Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.
  • Жители Первоуральска снова остались без водыЖители Первоуральска снова остались без воды
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.