Подозрительные сделки. ЦБ призвал усилить контроль за продажей золотых слитков

Банк России опубликовал методические рекомендации кредитным организациям, которые должны внимательнее следить за операциями клиентов с драгоценными металлами, чтобы предотвратить незаконные финансовые операции в сфере оборота драгметаллов.

Как пишет «Коммерсант», регулятор призвал банки отслеживать операции розничных клиентов, которые регулярно покупают драгоценные металлы в слитках как за наличный, так и безналичный расчет:

Например, когда драгметаллы в слитках покупаются, но не продаются либо продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются… Также следует обращать внимание на операции физлиц и юрлиц-нерезидентов, когда купленные слитки не оставляются на хранение в банке либо хранение составляло «незначительный срок».

Также внимание банков должен привлекать и короткий, незначительный промежуток времени со дня поступления или внесения денежных средств до дня покупки.

Гендиректор юридического бюро «Саграда Лигал» Олег Ушаков считает, что «регулятор выводит уровень контроля за сделками с драгметаллами в слитках на новый уровень»:

Их хранение не в кредитной организации теперь рассматривается как дополнительный фактор риска. Если, к примеру, лицо приобрело золотой слиток, то надо быть готовым к ответам на вопросы уполномоченных органов о том, для каких целей это было сделано и какой источник происхождения средств, — сказал он.

Ушаков добавил, что, если банк посчитает, что операция по переводу денежных средств за приобретаемый слиток — подозрительная, она может быть заблокирована. Кроме того, возможно и расторжение договора банковского счета.

Рекомендации Банка России призваны бороться с отмыванием денежных средств и теневыми операциями, отмечают эксперты.

Ранее замминистра финансов Алексей Моисеев заявлял, что Минфин разработал ряд мер по ужесточению надзора за вывозом золота из РФ физлицами. В частности предлагается расширить перечень информации, которая будет поступать в госсистему, чтобы «вылавливать» людей, которые покупают золото в нескольких банках.

Как рассказывал DK.RU, инвестиционное золото стало альтернативой покупки долларов и евро, которых в стране мало: россияне везут слитки за границу и продают там за валюту. Интерес к золотым слиткам вырос после отмены в марте 2023 г. НДС на их покупку (20%).

Только в 2022 г. физлица купили более 75 тонн золота, что в 15 раз больше, чем в 2021 г. По итогам 2023 г. граждане приобрели также порядка 75 тонн золота. Наибольшим спросом при этом пользуются килограммовые слитки.