Число блокировок счетов, попавших под подозрение ЦБ, выросло в два раза

Пресс-служба Центробанка РФ подвела итоги по обращениям россиян, которые просят удалить их данные из базы подозрительных операций и счетов. За 9 месяцев 2024 г. таких обращений поступило 5,7 тыс., в том же периоде 2023 г. их было 2,9 тыс. То есть рост — почти в два раза, пишут «Известия».

Напомним, после вступления с 25 июля в силу поправок в закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», призванных защитить клиентов банков от мошенничества, кредитные организации стали внимательно следить за переводами клиентов и при малейших мошеннических признаках приостанавливать их либо блокировать счет. Главным основанием является нахождение данных владельца в базе подозрительных операций и счетов, которую ведет Центробанк (в ней собирается информация о мошеннических операциях и получателях денег, так называемых дропах, которым переводятся похищенные средства).

В целом число жалоб клиентов по поводу действий кредитных организаций резко выросло (на 18,3% за три квартала) и составило 140,8 тыс. Доля жалоб в категории «Мошенничество», в свою очередь, увеличилась на 93,5% и составила 14,6% от общего количества. То есть более 5,7 тыс. человек попросили ЦБ убрать их из базы дропов, подсчитали «Известия». В прошлом периоде эта цифра составляла 2,9 тыс.

Эксперты отмечают, что последствия для граждан, которые угодили в базу ЦБ, чрезвычайно серьезные.

Фактически объявленный дропером клиент лишается дистанционного банковского обслуживания. Его счета, карты, приложения и личные кабинеты в онлайне блокируются во всех кредитных организациях. Снять свои деньги он сможет, только лично обратившись в отделение и доказав законность происхождения средств, — рассказала руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков», координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева.

Такому клиенту также будет недоступно кредитование в любых банках, добавила она.

По словам коммерческого директора SafeTech Дарьи Верестниковой, попасть в базу дропов могли не только добровольные «помощники» аферистов, но и случайные потребители финуслуг из-за некачественных фидов (данные по каждой зафиксированной операции), передаваемых отдельными банками. То есть под угрозой оказались многие добросовестные клиенты.

Между тем добиться исключения из базы очень непросто, единственный вариант — обратиться в суд и убедить его, что обвинения в дроперской деятельности безосновательны или счет пострадавшего использовался злоумышленниками без его деятельного участия и осведомленности, отметила Евгения Лазарева. Но судебное производство — это процесс состязательный и не факт, что клиенту удастся убедить суд в своей непричастности к дроперской деятельности.

Ранее на DK.RU: Банки РФ ежедневно замораживают около 20 тыс. денежных переводов