Честный бизнес исключат из черного списка: ЦБ разработал механизм реабилитации

Центробанк объявил о создании механизма реабилитации банковских клиентов, ошибочно попавших в базу данных об отказах. «Банки могут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, которые попали в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с наличием риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», — пишет ЦБ.

 

Центробанк разослал банкам соответствующие методические рекомендации — они должны снизить риск отказа в предоставлении банковских услуг добросовестным клиентам, которые могли попасть в черный список, действующий с июня. В него попадают компании и граждане, которым по каким-либо причинам отказывали в проведении операций или открытии счета.

 

Сейчас ЦБ рекомендует банкам не допускать отказы по причинам, не связанным с риском отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). Также кредитным организациям рекомендовано определить сотрудника или подразделение, которые должны будут рассматривать жалобы клиентов на отказы в банковском обслуживании и принимать по таким случаям взвешенные решения. 

 

Инициатива ЦБ полезна, но требует тщательного контроля со стороны регулятора, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на банкиров. Положения новых методических рекомендаций, которые касаются исключения из черного списка клиентов в связи со снижением риска по ПОД/ФТ, являются оценочными понятиями и несут риск коррупции, считает глава коллегии адвокатов «Старинский, Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго.

 

В ЦБ подчеркивают, что пристально наблюдают, как банки принимают отказы по операциям и учитывают эти решения анализе работы банков.