Финразведка рассказала риелторам о преступных схемах. Сделки с жильем берут под контроль

Росфинмониторинг (финансовая разведка) составила для риелторов и нотариусов инструкцию по выявлению преступных схем при сделках с недвижимостью, пишет РБК. В ведомстве описали признаки, которые могут указывать на то, «что действительной целью сделки с недвижимым имуществом является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем». 

Финразведка разделила признаки подозрительных сделок на три группы: подозрительное поведение клиента, особенности расчетов по сделке и особенности условий сделки. Так, сюда вошли:

• Скрытое поведение клиента и его неопределенные ответы на вопросы о происхождении денег для сделки и о принадлежности к числу публичных должностных лиц;
• Просьба ускорить или упростить процедуру заключения сделки без объяснения причин;
• Попытка скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки;
• Использование «несоразмерно крупных сумм наличных», особенно если суммы« явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки — физических лиц»;
• Серьезное расхождение заявленной и рыночной стоимости объекта недвижимости;
• Родственные, служебные или предпринимательские связи между участниками сделки, которые вызывают сомнения относительно истинного характера сделки, и другие признаки. 

Риелторам и нотариусам рекомендовали оценивать риск совершения клиентами сделок с учетом перечисленных критериев. При этом, в случае информирования Росфинмониторинга о подозрительных следках, предупреждать об этом клиентов запрещено.

Новое письмо Росфинмониторинга только уточняет и расширяет методы выявления сомнительных сделок, отметила управляющий партнер компании «Метриум» Мария Литинецкая:

В большей степени текущие рекомендации применимы для риелторов, которые работают на вторичном рынке жилья. Именно там отношения выстраиваются между двумя физическими лицами, часто с минимумом посредников, поэтому в таком случае возможны различные махинации и попытки легализации незаконных средств.

Как сообщал DK.RU, в прошлом ноябре в Госдуму был внесен законопроект, который меняет порядок информирования Росфинмониторинга о сделках с недвижимостью. Согласно поправкам, риелторы и другие посредники, а также банки, должны будут информировать финразведку о сделках по недвижимости на сумму более 3 млн руб. Это поможет выявить реальную сумму сделок, и многим владельцам недвижимости не удастся сэкономить на налогах.