Облегчение для бизнеса: черный список банковских клиентов пересмотрят и смягчат контроль

Центробанк признал, что в черный список банковских клиентов, которым отказывали в открытии счета из-за подозрений в нарушении отмывочного законодательства, создал чрезмерное давление на бизнес. Как сообщает РБК, на встрече с руководителями банков председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила: регулятор намерен пересмотрен список неблагонадежных клиентов. 

Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся, — сказала Набиуллина.

Банкам не следует слепо применять формальные критерии, так как попадание в черный список наносит добросовестному предпринимателю не только финансовый, но и репутационный ущерб, отметила глава Центробанка. «Уже сейчас есть возможность содержательно подходить к вопросу отказа, а не действовать формально, равнодушно. Банки должны уметь отличать добросовестный бизнес от недобросовестного», — добавила она.

ЦБ и Росфинмониторинг планируют сократить количество признаков сомнительных операций, чтобы исключить «чрезмерное давление на добросовестный бизнес». Таким образом, отказов в проведении операций станет меньше.