Подписаться
Курс ЦБ на 19.05
63,56
66,61

Сбербанк заблокировал деньги клиента за проданную машину. Суд признал это законным

Сбербанк заблокировал деньги клиента за проданную машину. Суд признал это законным
Автор фото: Alexander Migl. Иллюстрация: Wikimedia.org

Верховный суд подтвердил, что банк поступил правомерно: он продолжал считать операцию сомнительной, пока клиент не доказал, что автомобиль переоформлен на покупателя.

Сбербанк правомерно заблокировал на счете клиента деньги за проданную машину, пришел к выводу Верховный суд. Житель Дальнего Востока Алексей Зайцев подал к банку иск: 2 сентября 2016 г. на его счет поступило 6 млн руб. предоплаты по договору купли-продажи автомобиля. В тот же день он снял со счет 1,5 млн руб., а остальную сумму банк заблокировал. 
 
По просьбе сотрудника банка г-н Зайцев представил договор купли-продажи автомобиля, паспорт ТС, платежное поручение, но 9 сентября 2016 г. Сбербанк отказался выдать ему деньги наличными. Истец не раз уточнял требования и просил суд признать отказ банка незаконным, взыскать с него 4,5 млн руб. неустойки, 10 тыс. руб. компенсации морального вред и штраф в виде 50% от присуждённой суммы.
 
Благовещенский городской суд решил дело в пользу Алексея Зайцева, взыскав с Сбербанка 5000 руб. неустойки за период с 9 сентября по 17 октября 2016 г., 2 500 руб. штрафа и 2500 руб. в качестве компенсации морального вреда. Однако в апелляционной инстанции решение суда отменили и требования истца удовлетворять отказались. Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда подтвердила это решение. 
 
По условиям договора купли-продажи цена автомобиля Lexus LX 570 составила 6,3 млн руб. Покупатель, ООО «Золотой Восток», перечислил продавцу 6 млн руб. предоплаты. Алексей Зайцев в тот же день снял со счета 1,5 млн руб. — тремя частями по 500 тыс. руб. Но выдать еще 4,5 млн руб. банк отказался, заподозрив клиента в легализации преступных доходов. 
 
9 сентября 2016 г. истец обратился в банк с требованием выдать оставшуюся сумму наличными и представил и копию ПТС, в котором последним собственником автомобиля указан он сам, Алексей Зайцев. 7 октября 2016 г. Сбербанк запросил у истца дополнительные документы, а 17 октября 2016 г. банк снова попросил предоставить документы, подтверждающие происхождение денег и позволяющих определить экономический смысл операции. 
 
Акт приема-передачи автомобиля между продавцом и покупателем, Зайцевым А.В. и ООО «Золотой Восток», был составлен 24 октября 2016 г. 26 октября 2016 г. в паспорте транспортного средства собственником машины был зарегистрирован покупатель.
 
Банк обоснованно посчитал операции клиента подозрительными «ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла», говорится в определении коллегии Верховного суда. 
Так, судом апелляционной инстанции установлено, что при цене автомобиля по договору купли-продажи в 6 300 000 руб. предоплата составила 6 000 000 руб., т.е. более 95 %, при этом сам договор условия о предоплате не содержал, — отметил суд. 
Покупатель сразу оплатил почти всю сумму по договору. Несмотря на это автомобиль долго оставался у продавца, который в тот же день пытался снять полученную сумму со счёта наличными в разных отделениях банка. А документы об уплате оставшихся 300 000 руб. и о регистрации автомобиля за покупателем были предоставлены в банк только после того как он приостановил операцию по выдаче наличных.
 
Самое читаемое
  • Срок действия досмотровых рамок в ряде аэропортов подходит к концу. Что будет с досмотром?Срок действия досмотровых рамок в ряде аэропортов подходит к концу. Что будет с досмотром?
  • Миллиард на дорогу, четверть миллиарда на клубничку. Урал ждут большие стройки и деньгиМиллиард на дорогу, четверть миллиарда на клубничку. Урал ждут большие стройки и деньги
  • Пять «львят» уже готовы возить пассажиров из Екатеринбурга в Верхнюю ПышмуПять «львят» уже готовы возить пассажиров из Екатеринбурга в Верхнюю Пышму
  • В Свердловской области появится своя Аппалачская тропаВ Свердловской области появится своя Аппалачская тропа
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.