Финансовая разведка, Банк России и ФНС выявили одну из крупнейших теневых площадок ухода от налогов: через цепочки банков деньги переводились в автосалоны и турфирмы для покупки наличных.
Росфинмониторинг совместно с ФНС вскрыли «ресторанную» схему ухода от налогов и проводят расследование по факту функционирования крупномасштабной схемы, предположительно связанной с теневым оборотом денежных средств. Как рассказали РБК в пресс-службе финансовой разведки, в мошеннической схеме задействованы ряд компаний, оказывающих услуги по проведению платежей и несколько кредитных организаций. Схема может быть связана не только с уклонением от налогов, но и с отмыванием криминальных доходов:
Схема может быть связана не только с уклонением от налогов, но и с отмыванием криминальных доходов. Законный порядок зачисления денег от клиентов, расплачивающихся в кафе банковскими картами, предполагает зачисление выручки напрямую от обслуживающего ресторан банка на расчетный счет самого ресторана. В этом случае выручка и налоговые обязательства ресторана декларируются в полном объеме. Но при использовании выявленной схемы платеж проходил через терминал, не принадлежащий ресторану.
При этом денежный поток, идущий от ресторанов, в значительной части приходил к компаниям, не имеющим к ресторанному бизнесу никакого отношения, но генерирующим стабильный поток наличности. То есть безналичные деньги от ресторанов на каком-то этапе менялись на неинкассированную наличность.
«Для усложнения отслеживания платежей и затруднения вычисления клиентов теневой площадки платеж проходит через цепочку как минимум из трех кредитных организаций, а на входе и на выходе денежного потока искусственно включены две процессинговые компании, выполняющие функции по запутыванию платежей», — объяснили в налоговой службе. Одна из крупнейших теневых площадок с собственным шоурумом подключала рестораны и кафе к схеме с подменными кассами и терминалами для карт. Через цепочки банков деньги переводились в автосалоны и турфирмы.