С сентября выдача наличных для ряда клиентов будет ограничена — не более 50 тысяч в сутки

С 1 сентября 2025 г. вступают в силу поправки в в Федеральный закон № 41-ФЗ, по которым выдача наличных физлицам будет ограничена. Пороговая сумма — 50 тыс. руб. в сутки.

Мера призвана защитить права клиентов банков и предотвратить случаи мошенничества с картами. Банки оценят, в каких условиях происходит снятие наличных: это может быть нетипичная сумма, слишком частое обращение за наличными, снятие крупных сумм в городах, где клиент не прописан, или ночные визиты к банкомату. При выявлении этих признаков банк будет ограничивать операции по карте на 48 часов.

Для определенных групп населения появятся дополнительные ограничения: жертвы мошенников, внесенные в базу ЦБ, не смогут снимать более 100 тыс. руб. в месяц, уточняет НСН.

Ранее DK.RU рассказывал, что с 25 июля 2024 г. кредитные организации стали внимательно следить за переводами клиентов и при малейших мошеннических признаках приостанавливать их либо блокировать счет. Главным основанием является нахождение данных владельца в базе подозрительных операций и счетов, которую ведет Центробанк (в ней собирается информация о мошеннических операциях и получателях денег, так называемых дропах, которым переводятся похищенные средства).

Проблема в том, что в базу дропов может попасть и добросовестный клиент, предупреждали эксперты. Фактически объявленный дропером клиент лишается дистанционного банковского обслуживания, а снять свои деньги может, только лично обратившись в отделение и доказав законность происхождения средств. Добиться же исключения из базы непросто — придется обратиться в суд и убедить его, что обвинения в дроперской деятельности безосновательны.

По оценкам МВД России, в 2024 г. размер ущерба от кибермошенничества вырос на 36% и достиг 200 млрд руб. В связи с этим Госдума собиралась принять поправки, позволяющие без суда блокировать на 10 дней подозрительные счета, на которые переводились похищенные средства граждан РФ. Они должны заработать также с 1 сентября 2025 г.

Между тем, пока депутаты принимают законы, призванные обезопасить клиентов от мошенничества с банковскими счетами, сами мошенники разрабатывают новые схемы. Так, в последнее время растет число обманов при покупке недвижимости за наличку. По данным «Российского союза участников рынка недвижимости», более 10-15% сделок на рынке жилья в России совершаются с участием наличных — от передачи денег «из рук в руки» до использования банковских ячеек. Мошенники встраиваются в эти цепочки, в результате граждане теряют не только деньги, но и права на жилье. Общий ущерб от такого обмана оценивается в 10-20 млрд руб. ежегодно, писал DK.RU.

Чтобы снизить риски, союз предложил агентствам недвижимости рекомендовать клиентам использовать только безналичный расчет при сделках на сумму от 1 млн руб.