Российские банки начали проверять родственные связи при крупных переводах денег

Банки в России начали уточнять информацию, сопровождающую переводы крупных денежных сумм между физическими лицами, пишет «РИА Новости».

По данным агентства, операция блокируется, после чего с клиентом кредитной организации связывается сотрудник банка и задает различные вопросы, в частности, приходится ли ему родственником получатель перевода, а также просит назвать полные данные получателя или уточнить, для какой именно цели производится перевод. Помимо того, внимание банков привлекают крупные переводы от 200 тыс. руб. самому себе по СБП и их дальнейший перевод другому лицу.

Как ранее сообщал DK.RU, c 1 сентября 2025 г. по требованию ЦБ РФ кредитные организации отслеживают, не находятся ли клиент или его денежные средства под влиянием злоумышленников, а также пресекают мошеннические операции. Регулятор определил девять признаков операций, которые могут указывать на действия мошенников. Если банк, который оформил клиенту платежную карту, выявляет соответствие хотя бы одному из риск-критериев, то на 48 часов вводит временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. руб. в сутки.

В ноябре Банк России обновил перечень и указал, что признаком мошенничества будет считаться, в частности, смена номера телефона на «Госуслугах» за 48 часов до перевода денежных средств. Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 г.

Сейчас крупнейшие банки в совокупности ежемесячно охлаждают на два дня порядка 330 тыс. переводов на счета злоумышленников, сведения о которых есть в нашей базе данных о мошеннических операциях, — отметил директор Департамента информационной безопасности ЦБ РФ Вадим Уваров.

Напомним, что только за десять месяцев 2024 г. кибермошенники похитили у россиян порядка 158 млрд руб. — это больше, чем за весь 2023 г., рассказывал DK.RU со ссылкой на правительство РФ. По прогнозу потери россиян от кибермошенничества по итогам 2025 г. могут достичь 340 млрд руб. Как отмечают эксперты, в общероссийском масштабе для эффективной борьбы с киберпреступностью не хватает «системности, координации и ответственности ряда организаций и органов власти».

Читайте также на DK.RU:

>>> На финальном заседании 2025 г. Банк России снизил ключевую ставку до 16%

>>> Банк России обновил перечень системно значимых кредитных организаций

>>> ЦБ РФ указал на доходность структурных облигаций банков для физлиц в 3% годовых вместо 20%