Налоговики будут искать скрытые доходы в переводах с карты на карту

Правительство РФ готовит законопроект, который позволит налоговикам усилить контроль за переводами денег с карты на карту. Он предусматривает обмен данными между ФНС и Банком России для выявления доходов, получаемых через переводы физлиц.

В настоящее время значительная часть доходов физических лиц, поступающих безналичным путем от других граждан, фактически остается вне поля зрения налоговых органов. Запросить данные у банков ФНС может только при наличии предусмотренных Налоговым кодексом оснований. При этом переводы между физлицами зачастую не облагаются налогом, поскольку формально могут рассматриваться как безвозмездные поступления, — передают «Ведомости» суть инициативы.

Авторы законопроекта уточняют, что люди часто маскируют доходы под такие переводы, например, за услуги или аренду. Эти платежи остаются в серой зоне и не облагаются налогом. 

Планируется, что ФНС будет передавать ЦБ сведения, полученные от банков: открытие и закрытие счетов физлиц; данные о предоставлении или прекращении доступа к электронным средствам платежа (банковские карты, электронные кошельки); сведения о категориях доходов физических лиц. Таким образом налоговики будут выявлять аномалии в финансовой истории человека, которые могут быть идентифицированы в качестве недекларируемого дохода.

Ключевым идентификатором станет ИНН. Ожидается, что это позволит связать данные о счетах, операциях и доходах одного и того же человека в разных системах и повысить эффективность анализа.

Новая норма вступит в силу по истечении девяти месяцев после официального опубликования.

Издание отмечает, что у ряда ведомств возникли вопросы, в частности, министерство экономического развития не согласно с обязанностью раскрывать банковские реквизиты (что может привести к злоупотреблениям), а  Минцифры предлагает включить в сферу применения проекта закона еще и иностранных граждан.

Как писал DK.RU, в прошлом году российские банки начали проверять родственные связи при крупных переводах денег. Суммы от 200 тыс. руб. блокируются до тех пор, пока сотрудник банка не выяснит, кем приходится получатель отправителю и с какой целью ему переведены деньги.

Читайте также: Росфинмониторинг в 2026 г. получит доступ ко всем данным оператора СБП и карт «Мир»

Постепенное сужение круга: в этом году в РФ исчезнет порядка десяти банков

Минфин назвал главные направления борьбы с теневой экономикой в 2026 г.