Блок по подозрению. ЦБ предложил банкам инструкцию по выявлению фирм-однодневок

Центробанк рекомендовал банкам присмотреться к операциям мелкого бизнеса и блокировать им счета за подозрительные операции, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на «Ведомости». ЦБ опубликовал инструкцию по выявлению однодневок: в документе перечислены отрасли и операции, к которым стоит присмотреться. Регулятор советует банкам проверять, как их клиенты в своих операциях учитывают НДС. Признаком схемы может быть ситуация, если компания получила оплату с НДС, а затем перевела эти деньги, уже не выделив налог. 

 

У большинства банков уже есть критерии, с помощью которых они отслеживают такие операции как сомнительные. Теперь же ЦБ делает эти признаки формальными. Сигналом для контроля будет тот факт, если 70% средств поступает на счет с НДС, а уходит с налогом меньше 30%. Отдельное внимание будет уделено переводам, использующимся для легализации средств и ухода от налогов: переводы на счета филиалов «Почты России» и, например, виртуальные кошельки. Чаще всего подозрительные схемы используются в сельском хозяйстве, торговле лесом и стройматериалами, экспорте зерна, рыбы и других товаров. 

 

Юристы предупреждают, что под подозрение может попасть и добросовестный бизнес: например, если компания ранее переплатила НДС или у нее счета в разных банках, так как использовать один не всегда удобно. 

 

В 2017 г. объем обналичивания денежных средств упал более чем в 1,5 раза, до 324 млрд руб. Основными становятся схемы с участием корпоративных карт — самые сложные с точки зрения, говорила замглавы Росфинмониторинга Галина Бобрышева.