Организаторы пирамид все чаще уходят в интернет и предпочитают привлекать клиентов в сети. Чтобы бороться с такими фирмами, ЦБ создал бота. Он умеет вычислять мошенников по переписке.
За 2018 год управление ЦБ на Урале передало в прокуратуру информацию о трех организациях с признаками «финансовых пирамид», сообщила заместитель начальника уральского Центробанка РФ Светлана Фурдуй. Две компании вели свою деятельность в Свердловской области, еще одна — в Тюмени. Они привлекали людей высокими процентами и осуществляли выплаты по вкладам только за счет привлечения новых плательщиков.
Точную информацию об организациях, а также сумму ущерба в управлении пока не раскрывают. При этом известно, что обе фирмы не являются филиалами федеральных организаций.
По словам Светланы Фурдуй, организаторы пирамид все чаще уходят в интернет и предпочитают привлекать клиентов в сети. Чтобы выявлять такие организации, Центробанк РФ запустил бота, который анализирует фирмы, предлагающие вложить деньги. Программа пытается заключить договор с подозрительными компаниями. Когда программе удается получить документ, ЦБ может его проанализировать и определить — легально или нелегально работает организация.
Всего в России в прошлом году регулятор зафиксировал 168 компаний, которые могут быть «финансовыми пирамидами».
Одним из самых громких разбирательств, связанных с финансовыми пирамидами, стало дело в отношении компании «Кэшбери». Самую крупную сеть микрозаймов в России Центробанк признал классической финансовой пирамидой в сентябре 2018 г. Затем «Кэшбери» начала закрывать свои офисы, а после перестала выплачивать деньги. ЦБ оценил ущерб от действий компании в 3 млрд руб.
История еще одной крупной финансовой пирамиды берет свое начало на Урале. В прошлом году завершилось расследование уголовного дела в отношении основателя одной из крупнейших в России финансовых пирамид «Актив-Инвест», созданной бизнесменами из Екатеринбурга Ильей Брыляковым и Александром Хариным.
По версии следствия, в период с 2006 по 2011 гг. в девяти регионах России (в Свердловской, Челябинской, Тюменской, Кемеровской областях, Красноярском крае, республиках Башкортостан, Удмуртия, Чувашия и Москве) предприимчивые уральцы создали 19 кредитных потребительских кооперативов «Актив». Мошенники привлекали денежные средства населения, обещая гражданам доход в размере 30-60% за счет игры на межбанковском валютном рынке «Форекс». В финансовую пирамиду было вовлечено более 32 тыс. человек, а сумма полученных от них средств превысила 2,5 млрд руб.
При этом основатели финансовой пирамиды могут избежать наказания. Дело в том, что в 2020 г. истекает срок давности у данного разбирательства. Если суд не успеет вынести решение до этого времени, то уголовное дело прекратят.