База данных отказников появилась в открытом доступе. В ней есть добросовестные клиенты, которые попали в список по ошибке, и теперь они могут столкнуться, например, с проблемами при трудоустройстве.
Данные банковских клиентов из черного списка появились на специализированных форумах, пишет «Коммерсантъ». В список попали компании и люди, которым отказали в финансовом обслуживании по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (115-ФЗ). Его большая часть — физлица и ИП. В базе содержится их ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта. Данные датируются 2017-м годом.
В Росфинмониторинге заявили, что возможность утечки информации от них исключена. В ЦБ заявили, что передают данные черного списка банкам в зашифрованном виде по защищенным каналам связи и считают ответственными за утечку банк, который получил эту информацию. Однако, как считают эксперты, она могла произойти из любого банка, ЦБ или финразведки — сейчас выяснить это невозможно. Ошибка была допущена при проектировании системы, полагает гендиректор разработчика систем защиты информации Zecurion Алексей Раевский.
Для клиентов опасен сам факт попадания в черный список банков, тем более что оказаться там можно по случайности. Распространение данных может привести к проблемам для фигурантов: сложностями при устройстве на работу, отказами контрагентов заключать договоры и иным рискам, сказала газете юрист FMG Group Амина Аппаева.
Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся, — говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.