ЦБ предложит банкам усилить контроль за происхождением наличности у клиентов

Центробанк готовит рекомендацию по усилению контроля происхождения наличных денег у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в рамках Международного банковского форума.

По его словам, банки должны проверять поступающие средства не формально, а содержательно, чтобы не допускать легализации.

В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения, — цитирует Шаблю РБК.

Контролировать предлагается не только юридических, но и физических лиц, меры коснутся в том числе внесения средств на счета.

Как напоминает DK.RU, объем наличных денег в РФ растет все последние месяцы. В сентябре 2026 г. он превысил 380 млрд руб. Для сравнения, за июль 2026 г. объем наличных денег в обращении увеличился на 643,4 млрд руб.

Ранее в ЦБ объясняли поворот к налу отключением мобильного интернета, которое в связи со СВО активно практикуют власти РФ, а также новыми условиями эквайринга.

Кроме того, перетоку в нал способствовали опасения, что власти могут изъять средства граждан для восполнения дефицита бюджета. Причиной стало высказывание главы КПРФ Геннадия Зюганова, по словам которого, на счетах физлиц и юрлиц находится около 130 трлн руб., и они не работают должным образом. Люди посчитали, что Зюганов предлагает изъять вклады для нужд РФ, хотя официальные лица неоднократно это опровергали.

Отраслевые эксперты, в свою очередь, отмечали, что чем меньше у бизнеса возможностей для маневра в условиях нарастания давления, тем больше появляется идей «оптимизации», в том числе через наличные.

Читайте также: До конца года российские банки закроют 2,1 тыс. своих отделений

С сентября в РФ официально вводят единый QR для оплаты покупок: что изменится

Вкладчикам скандального тюменского банка СБРР выплачено 2,8 млрд рублей

Новая фаза лояльности: банки в России начинают сокращать выплату кешбэка