Подписаться
Курс ЦБ на 03.02
70,04
76,95
Деловой квартал/Справочник/Банки/Отзыв лицензий у банков

Отзыв лицензий у банков

Сберинвестбанк лишился лицензии за нарушение закона об отмывании денег

Сберинвестбанк, аффилированный с основателем ИК «AVS Group» Валерием Савельевым, 26 марта 2014 г. лишился лицензии за нарушение законов о банковской деятельности и сомнительные операции с наличными деньгами.

Как сообщила пресс-служба ЦБ РФ, в 2013 г. банк неоднократно нарушал требования закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. По расчетам регулятора, в 2013 г. объем сомнительных операций с наличными в Сберинвестбанке составил около 4,6 млрд руб.

«Банком проводилась высокорискованная кредитная политика, при этом адекватные резервы на возможные потери по ссудной задолженности не создавались, — говорится в сообщении ЦБ. — Кроме того, банк нарушал требования закона о легализации доходов: в частности, не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не принимал мер по определению целей деятельности, финансового состояния и репутации своих клиентов».  

На условиях анонимности источник в банке рассказал DK.RU, что отзыв лицензии был для них ожидаем.

«Мы предвидели, что станем очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков. Но до последнего дня соблюдали все нормативы ЦБ и дыр в балансе не допускали, — рассказал источник в Сберинвестбанке. — С турбулентностью декабря, которая коснулась всех банков, справились успешно к февралю, устранили выявленные нарушения и известили ЦБ об этом. Потом смиренно ждали решения. Для инвесткомпании эта потеря невелика — просто один из инвестпроектов, причем не самый прибыльный. Сама группа давно кредитуется в федеральных банках, сообразно масштабу. В любом случае наша совесть чиста, и все кредиты обеспечены залогами, так что если Агентство по страхованию вкладов будет соблюдать все процедуры, все получат свои деньги».

В Агентстве по страхованию вкладов сообщили, что выплаты по обязательствам банка начнутся не позже 9 апреля. При этом, подчеркивают в Агентстве, на компенсацию до 700 тыс. руб. могут рассчитывать и индивидуальные предприниматели, имевшие депозиты в банке. Владельцы счетов, открытых для ведения предпринимательской деятельности, будут отнесены к третьей очереди кредиторов.

DK.RU попросил одного из банкиров проанализировать балансы Сберинвестбанка, которые ежемесячно публикуются на сайте ЦБ РФ. 
 
«В принципе, подтверждение тем проблемам, которые называет ЦБ, — сомнительные операции, рискованная кредитная политика, — по этим балансам увидеть трудно, — комментирует наш собеседник. — Обычный нормальный баланс небольшого банка. Просрочка по кредитному портфелю в целом вообще небольшая — всего 3%. С другой стороны, Сберинвестбанк — это банк корпоративный, а в этих случаях большой объем в кредитах занимают займы связанным предприятиям, а это всегда сложные и часто проблемные по оформлению ссуды. Скорее всего, причина отзыва лицензии именно в этом».
 
Эксперт добавил, что, судя по отчетности Сберинвестбанка, за последние полгода сильно просели его активы.
 
«С сентября для банка были закрыты все межбанковские кредиты, — если помните, именно тогда пошли первые слухи о возможном отзыве лицензии банка, — напоминает он. — Клиенты, видимо, встревожились и повыводили деньги: за полгода остатки на счетах юридических лиц упали: был почти миллиард, а осталось порядка 200 млн руб.».
 
Отзыв лицензии у Сберинвестбанка — наглядная иллюстрация того, что государство всерьез занялось проблемой теневого денежного оборота, считает заместитель председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин:
 

«Почему-то в таких случаях многие забывают о том, что у нас есть 134-ФЗ (закон об отмывании — Прим. ред.) и что, приняв его, государство заявило: все, ребята, хватит заниматься обналичиванием, это противозаконно, и вы понесете за это ответственность».

Как передает Ura.ru со ссылкой на Уральский банковский союз, в Сберинвестбанке с осени 2013 г. действовали ограничения по вкладам и по выдаче наличных. «Я думал, еще в январе это сделают», — туманно написал председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в своем твиттере после сообщения об отзыве лицензии у Сберинвестбанка.

ЦБ отозвал лицензию у Банка24.ру

Центральный банк России отозвал лицензию у Банка24.ру. Решение принято в связи с нарушением закона о легализации доходов, полученных преступным путем.

Центробанк отозвал лицензию у Банка24.ру 16 сентября 2014 г., об этом сообщает пресс-служба мегарегулятора. Такое решение принято в связи с нарушением закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в связи с вовлечением в сомнительные операции, говорится на сайте ЦБ.
 
При этом на протяжении 2013 г. и первого полугодия 2014 г. кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах.
 
Представитель финучреждения отказался от комментариев. Однако на сайте банка размещено официальное обращение к клиентам, в котором руководство просит прощения и называет причины действий регулятора.    

«Это произошло из-за несоблюдения банком законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, то есть за «обнал» и «транзит». Это наказание за грехи прошлого. Мы признаём свои ошибки и вину. Нам очень жаль, что не смогли доказать регулятору глубину и скорость своего исправления. Мы очень старались и многое исправили с начала этого года, а особенно в последние месяцы. Тем не менее, регулятор принял решение отозвать лицензию», — говорится в сообщении. 

 
Там также указывается, что у 24-ки достаточно активов и капитала, чтобы исполнить обязательства перед всеми клиентами: активы банка на 1 млрд превышают обязательства, «денег хватит на всех», — уточняют в финорганизации.
«Мы лишились вас, а вы лишились вашего банка. Пожалуйста, простите нас. Мы больше десяти лет вкладывали силы и душу в лучший сервис для предпринимателей — круглосуточный, технологичный и человечный. Мы многого достигли, но сегодня всё закончилось», — добавляют в банке.
ОАО «Банк24.ру» является участником системы страхования вкладов. Как рассказали DK.RU в АСВ, выплаты начнутся не позднее 30 сентября, банки-агенты будут названы не позднее 22 сентября.
 
На сервере раскрытия информации размещено сообщение, что на 4 декабря 2014 г. назначено общее собрание акционеров банка. Повестка собрания — досрочное прекращение полномочий совета директоров и избрание нового совета директоров, а также иные вопросы.
 
Как сообщает УрБК, 15 сентября финучреждение рекомендовало своим клиентам, находящимся за границей, снять деньги в банкомате. Такие SMS банк разослал держателям пластиковых карт.
 
Как ранее сообщал DK.RU, неделей ранее Банк24.ру опроверг слухи об отзыве лицензии, которые распространялись в социальных сетях и по SMS. 
 
Банк занимает 244-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА».
 

ЦБ оценил объем сомнительных операций в Банке24.ру в миллиарды рублей

Объем сомнительных операций в лишенном 16 сентября лицензии Банке24.ру составлял миллиарды рублей ежемесячно в течение последнего года. Об этом сообщает портал «Банки.ру» со ссылкой на зампредседателя ЦБ России Михаила Сухова. 
 
«В разные периоды речь идет о миллиардах рублей, и главное, там проблема была связана с тем, что банк технологически сам затруднился отделить сомнительные операции от других операций. Строго говоря, из-за этого и получилось так, что благодаря массовому бизнесу с одними клиентами ему пришлось остановить бизнес в целом. В каждом из месяцев последнего года речь идет о миллиардах рублей», — сказал г-н Сухов.
 
Решение отозвать лицензию у Банка24.ру регулятор принял в связи с нарушением закона об отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также в связи с вовлечением в сомнительные операции. Также правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям ЦБ.
 

Уральский ЦБ опроверг слухи о грядущем отзыве лицензий у местных банков

Слухи о проблемах у целого ряда региональных банков начали распространяться в Сети со вторника, 16 сентября, когда ЦБ отозвал лицензию у Банка24.ру. 18 сентября ситуация достигла апогея — у отделений банков в Екатеринбурге выстроились очереди, сайты с трудом переносят наплыв посетителей.
 
Большинство опрошенных DK.RU экспертов склоняются к тому, что паника вызвана искусственно. В ход пошли «классические» приемы информационных войн: первоначально информация появилась в соцсетях и блогах, затем стали рассылаться SMS-сообщения с предупреждениями. В четверг даже были зафиксированы звонки клиентам разных банков от неизвестных, представлявшихся сотрудниками финансовых учреждений, которые предупреждали о скором закрытии и необходимости срочного вывода средств. Причем, по некоторым данным, такие сообщения получали как вкладчики-физлица, так и юрлица и ИП.
 
Официальные заявления о том, что местные банки вне опасности, вечером в четверг выпустили сразу несколько учреждений. Так, руководитель Уральского ГУ ЦБ РФ Ирина Петрова заверила: регулятор не собирается отзывать лицензии.
«В связи с распространением заведомо ложных слухов о якобы имеющихся у Банка России намерениях по отзыву лицензий у отдельных кредитных организаций Уральского региона Уральское главное управление ЦБ РФ сообщает, что данная информация не соответствует действительности. Банк России считает, что распространение недостоверной информации может быть обусловлено недобросовестной конкуренцией. В связи с этим Банк России предполагает тщательно проверить имеющиеся факты и направить соответствующую информацию в правоохранительные органы. Уральское ГУ ЦБ РФ еще раз обращает внимание на то, что распространяемая в отношении банков региона информация является недостоверной и ложной. ГУ Банка России рекомендует всем клиентам банков региона сохранять спокойствие и не поддаваться на провокации. Все банки работают без ограничений и обеспечивают полный комплекс услуг по обслуживанию клиентов», — отмечает г-жа Петрова.

Валентина Муранова, председатель Уральского банковского союза, призвала не нагнетать ситуацию:

«Фиксируется массированная атака на ряд банков нашего региона. Я хотела бы заверить, что проблем нет — все расчеты осуществляются в штатном режиме. Но главное, я хотела бы призвать к благоразумию руководителей предприятий, бюджетных учреждений, население, чтобы они не беспокоились — все обязательства, которые имеют банки, будут выполнены. Не стоит нагнетать ситуацию, поскольку дестабилизация экономической ситуации приводит к социальным последствиям. Поэтому нужно следовать информации о банках, которую дает регулятор — Банк России».

Председатель правления СКБ-банк Илья Зибарев и предправления и президент УБРиР Антон Соловьев подчеркнули, что финучреждения работают в штатном режиме и не испытывают никаких сложностей. Банкиры призвали клиентов не доверять непроверенным слухам.

Устойчивость уральских банков не вызывает сомнений и у правительства Свердловской области, говорилось и в сообщении департамента информационной политики главы региона. Отдельно отмечалось, что министерства и подведомственные учреждения имеют счета и зарплатные проекты во всех названных банках:
«Они стабильно работают, в полном объеме платят налоги в бюджеты всех уровней».
 
Между тем 18 сентября в Екатеринбурге прошла неформальная встреча представителей крупных уральских банков, подвергшихся информационному прессингу. Собственный источник DK.RU в банковских кругах пояснил: на совещании обсуждалось, как подавить информационную атаку. По его словам, ситуация напоминает 2008 г., когда из-за подобной истерии прекратил свое существование банк «Северная Казна» и был вынужден санироваться Банк24.ру. 

«Понятно, что эти действия кем-то четко спланированы. ЦБ встревожен. После недавнего отзыва лицензии у Банка24.ру мы ждали подобной реакции. Люди забирают деньги со счетов — объем пока не критичен, но остатки на счетах клиентов заметно сократились»,  отметил собеседник DK.RU.

Службы безопасности финучреждений, подвергшихся атаке, ищут заказчиков информационных вбросов. В УБРиРе, сайт и клиент-банк которого второй день подвергаются еще и DDoS-атакам, готовят заявление в полицию. В СКБ-банке к работе по установлению заказчиков информационных атак привлекли ФСБ.

Новости

Сербия планирует признать Косово и присоединиться к санкциям против РФСербия планирует признать Косово и присоединиться к санкциям против РФ
«Они могут служить в кибервойсках»: бронь от частичной мобилизации для IT могут отменить
Екатеринбург оказался в «середнячках» «Рейтинга умных городов стран СНГ и Закавказья»
Москва добавила Свердловской области два миллиарда рублей на госстройки
Девелоперы сократили спрос на землю под строительство
Запуск ресторана корейского стритфуда вызвал ажиотаж у екатеринбуржцев
США предложили отдать России 20% территории Украины? В Белом доме это отрицают

Бизнес

Выгоду получат все. Зачем и как крупнейшие логисты Урала работают с вузамиВыгоду получат все. Зачем и как крупнейшие логисты Урала работают с вузами
«Раньше заводу не хватало 30 работников, сейчас — 600». О масштабах кадрового голода в РФ
Фудшеринг — эффективная практика помощи: почему «Макфа» сотрудничает с банком еды «Русь»
«Люди и их интеллектуальный потенциал — наш главный актив и элемент устойчивости бизнеса»
«Ощущение от 2022-го, будто мы все играли в крокет розовым фламинго. Такой же сюр»
«Екатеринбург был и останется промышленным городом. По крайней мере, в ближайшие годы»
Приложения, снегометатели и безопасные самокаты. В УрФУ выбрали лучшие проекты студентов

Свое дело

«Российская продукция уже ничем не уступает западным аналогам, и медики в этом убедились»«Российская продукция уже ничем не уступает западным аналогам, и медики в этом убедились»
После 24 февраля рынок книгоиздания шатает, но шансы хорошо заработать никуда не делись
«После «Интернов» мне дарили только коньяк»: Вадим Демчог — о ролях в кино и бизнесе
Lapochka на миллион: как милый бренд завоевал взрослого покупателя
«Грузовик несется на скорости, тормоза не работают»: о работе PR-агентства в кризис
«Если дело угодно Богу, люди найдутся». История бренда «Косьминский гостинец»
«Это история не про сверхприбыль. Мы делаем оборудование, чтобы помочь людям»

Качество жизни

Травля, суициды, скулшутинг… Что могут сделать родители и школа, чтобы этого стало меньше?Травля, суициды, скулшутинг… Что могут сделать родители и школа, чтобы этого стало меньше?
Город-кладовка: магнезит, уральский Диснейленд и уникальное собрание стрит-арта
Исследования для бизнеса и власти: чем занимается кафедра экономической теории УрГЭУ
«Если с нашей помощью у людей исполняются мечты, значит, мы все правильно делаем»
«Категорическое нет чипсам и попкорну — миф». Чем и как кормить современных детей
Научные прорывы и дефицит обычных врачей. О современной медицине глазами ректора УГМУ
«Нам по наследству передались крысиные бега ради неуловимого «прекрасного далёко»

Мнения

«Работа в российской компании — это погружение в бурный поток с крокодилами. Это драйв!»«Работа в российской компании — это погружение в бурный поток с крокодилами. Это драйв!»
Александр Аузан: «У нас две страны в одной, и они хотят разного. Где искать компромисс?»
Главные уголовные риски для бизнеса в 2023 г. и как их избежать — адвокат Павел Репринцев
Надо ли строить детские сады и школы? Михаил Хорьков — о влиянии демографических трендов
Больше торгуешь — выше доход? Два заблуждения, из-за которых инвесторы теряют деньги
«Таким инвестициям нужна определенность»: чего не хватает рынку промышленной недвижимости?
«Зарабатывают 10-15 млн и нормально. Почему им, на хрен, нормально? Нет амбиций у людей»

Лайфхаки

Ешь на 30% меньше, живешь на 30% дольше. Как мы стареем и что может замедлить этот процессЕшь на 30% меньше, живешь на 30% дольше. Как мы стареем и что может замедлить этот процесс
«Начитались своих интернетов, туда и идите». Как и зачем задавать вопросы врачу
«Сейчас особенно важно «фильтровать базар» и сначала думать, а потом говорить»
Новый штамм коронавируса дельтакрон: что о нем известно и чем он грозит всем нам
Правила найма — 2022. Как найти хорошего сотрудника, если нет времени и сил: тест
Привлечение инвестиций: семь характеристик бизнесмена, которому дают деньги
«Людям Блиновской не надо много денег. Они готовы получать вдвое меньше, но не работать»
Смотрите также в рубрике «Банки»
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.