Подписаться
Деловой квартал / Справочник / Банки / Ключевая ставка ЦБ

Ключевая ставка ЦБ

Что такое ключевая ставка ЦБ РФ?

Ключевая ставка ЦБ – это инструмент денежно-кредитной политики государства. По сути, это процент, по которому Центробанк России предоставляет кредиты коммерческим банкам, и одновременно та ставка, по которой ЦБ РФ готов принимать от банков на депозиты денежные средства. Другими словамиключевой ставкой Центрального банка РФ является цена, по которой российские коммерческие банки получают ресурсы от ЦБ.

Впервые в России данное понятие появилось в сентябре 2013 года. Мера по введению ключевой ставки была применена, чтобы контролировать инфляцию. До этого формально существовала ставка рефинансирования, но она уже давно объективно не отражала истинную ситуацию на рынке ресурсов.

Как менялась ключевая ставка 

На данный момент размер ключевой ставки устанавливается Центробанком. Ее пересмотр может происходить один раз в месяц. Изначально ключевая ставка была равна 5,5%. Затем, в марте, апреле и июле 2014 года произошли повышения до уровня 7, 7,5 и 8 % соответственно. В сентябре 2014 года Банком России было принято решение эту ставку не изменять. В конце октября в ЦБ принял решение с 5 ноября увеличить ее до 9,5%. В результате еще нескольких преобразований размер ставки на 16 декабря 2014 года составил 17%. Однако с 2 февраля 2015-го ЦБ РФ понизил показатель на 2 процента: до 15%.

С 16 марта ключевая ставка понизилась до 14%, с 5 мая 2015 года - до 12, 5%.

Динамика повышения ключевой ставки ЦБ РФ (по официальным данным Центробанка России) с 13.09.2013 по 05.05.2015 гг.

Изменение ключевой ставки

http://banki-vrn.ru/kluchevaya-stavka.html

Архив ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации

  • с 05.05.2015 г. по сегодня - 12,50%
  • с 16.03.2015 по 04.05.2015 - 14,00%
  • с 02.02.2015 по 15.03.2015 - 15,00%
  • с 16.12.2014 по 01.02.2015 - 17,00%
  • с 12.12.2014 по 15.12.2014 - 10,50%
  • с 05.11.2014 по 11.12.2014 - 9,50%
  • с 28.07.2014 по 04.11.2014 - 8,00%
  • с 28.04.2014 по 27.07.2014 - 7,50%
  • с 03.03.2014 по 27.04.2014 - 7,00%
  • с 13.09.2013 по 02.03.2014 - 5,50%

На что влияет ключевая ставка?

Важно понимать, что при увеличении размера ставки происходит удорожание ресурсов коммерческих банков. Автоматически вырастает плата по депозитам и кредитам, в том числе — растут ставки по ипотеке. 

Итог — сокращается покупательная способность, снижается давление на рубль и замедляется инфляция. Если экономика замедляется, а из-за падения производства и деловой активности начинается дефляция, Центробанк РФ уменьшает ставку. В итоге понижаются банковские ставки и активизируется кредитование реальной экономики.

В чем разница между ключевой ставкой и ставкой рефинансирования?

Сейчас в законодательстве РФ понятие ключевой ставки пока не используется. Вместо нее остается ставка рефинансирования. Она используется только при расчетах штрафных санкций и пеней, к примеру, по налогам. Ее размер неизменен с 14 сентября 2012 года: он составляет 8,25%.

К 1 января 2016 года ЦБ РФ планирует скорректировать ставку рефинансирования и приравнять ее к ключевой ставке. До этого времени ставка рефинансирования имеет второстепенное значение.

Достоинства и недостатки ключевой ставки

Плюсом применения ключевой ставки является влияние данного механизма на инфляцию и общее оздоровление экономики.  

В качестве минуса можно выделить большую инертность и низкую эффективность этого метода в кризисное время. При ухудшении экономической ситуации, особенно связанной с внешним воздействием, негативные процессы происходят быстрее, чем успевает сработать изменение ставки.

Использование ключевой ставки — общепринятая мировая практика. Но она не всегда становится спасением от инфляции или снижения банковской активности. Это только один из инструментов, используемых государством для регулирования экономики.

Новости

Как платить меньше? В «Спецавтобазе» нашли способ снизить расходы на «мусорную реформу» Как платить меньше? В «Спецавтобазе» нашли способ снизить расходы на «мусорную реформу»
Как конкуренция между Delivery Club и «Яндекс.Едой» привела к сверхэксплуатации курьеров
Новый прецедент. Жительница аварийного дома не идет на компромисс с застройщиком
«Написали донос на скорую руку». Давление американского гиганта обернулось наградой
«Рассвет наступил». Растущие долги россиян привели к коллекторскому буму
Обсуждению не подлежит. Ездить в метро станет дороже
Сигнал Киеву — не пытайтесь отбить силой. Путин упростил выдачу паспортов жителям Донбасса

Бизнес

Резиденты кластера «Гора Белая» получат кредиты с нулевым процентом Резиденты кластера «Гора Белая» получат кредиты с нулевым процентом
Александр Чамовских: «Я не беспокоюсь о смене поколений — миллениалам нравятся бриллианты»
Бизнес черт знает где, но 11 тыс. посетителей на сайте. Как привлечь клиентов на окраину?
Как развиваться, когда другие стоят на месте. Кейс от мебельной компании
3-й этап амнистии капитала: шанс избежать штрафов или повод привлечь внимание налоговой?
Торговый эквайринг: с какими банками выгоднее работать и чьим тарифам стоит верить
«Мракобесие, водочное лобби и целенаправленное убийство». Эксперты о новом законопроекте

Свое дело

Список номинаций премии «Человек года» расширен Список номинаций премии «Человек года» расширен
«Познакомились с парнем в баре — открыли бизнес в Китае». Как продвигаться в Поднебесной
«Только про секс и подавай!». Репортаж из штаб-квартиры самой масштабной игры в мире
«Я не стремлюсь попасть в список Forbes». Как вести бизнес с гигантами и не напрягаться
Как нижегородские учёные придумали аппарат, способный заменить УЗИ
«Я хоть сейчас могу построить завод, но в России заниматься бизнесом уголовно наказуемо»
«Услуги детектива недешёвые, а узнаете правду — что с ней будете делать?». ОПЫТ ДЕТЕКТИВА

Качество жизни

«Несколько раз я полностью опустошал кредитки» «Несколько раз я полностью опустошал кредитки»
Как устроен бизнес-класс? Тестируем жилье рядом с мельницей. ВИДЕО
«Так из кризиса не выходят, нищета не может стать драйвером роста»
«Мы создавали этот рынок с нуля». Как делать деньги на мокрых зонтах?
«Жить рассчитываю долго. Я из семьи долгожителей», — Дмитрий Быков
«Сегодня мы помогаем пациентам, которые 10 лет назад казались безнадежными»
«Сегодня модно печь крафтовый, ремесленный хлеб. Для нас, индустриалов, это только плюс»

Мнения

«Вас нет в соцсетях? Вас в принципе нет», — экс-пиарщик Тимати о том, как продать себя «Вас нет в соцсетях? Вас в принципе нет», — экс-пиарщик Тимати о том, как продать себя
«Я уволил директора клуба одним днем. И не спал всю ночь: поступил несправедливо»
«Кто вы: коммерсант, который любит деньги, или созидатель?» Типология предпринимателей
«Вы или бренд, или выбываете из гонки». Как заработать на самопиаре — рецепт Ксении Собчак
Как пожар в Париже осветил масштаб глобализации, или Нотр-Дам против церкви в Кондопоге
«Это совет не для всех, не дай бог вам это применять». Как защититься от конкурентов
«Масштабный политический кризис в России неизбежен. В сущности, он уже начался»

Лайфхаки

Компанию надо строить с перспективой на 100 лет: 12 уроков  бывшего топ-менеджера Alibaba Компанию надо строить с перспективой на 100 лет: 12 уроков бывшего топ-менеджера Alibaba
Нельзя игнорировать: четыре важных признака стресса, которые могут свести в могилу
Возрастные сотрудники захватывают рынок: что делать бизнесу?
Терапия осмысления: как рассказывать личные истории и повышать при этом самооценку
О наболевшем: пять неожиданных симптомов, говорящих о нехватке сна
В одной руке оффер, в другой — вещи. Как уговорить остаться звездного сотрудника?
Вам сильно мешает неумение рисовать? Надо ли «прокачивать» свои слабости
Смотрите также
Смотрите также в рубрике «Банки»
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 5 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.
Читайте лучшие публикации каждое утро. Подпишитесь на рассылку «Делового квартала».
Я даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности. Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.